Werben im Podcast: Das liebe Geld - Finanzen und Geldanlage

Endlich mehr Gehalt, doch am Ende des Monats bleibt trotzdem nichts übrig? Wie die Lifestyle-Falle zuschlägt, warum sie Milliardärsfamilien ruiniert hat und mit welchen Regeln du verhinderst, dass unbemerkte Ausgaben deinen langfristigen Vermögensaufbau sabotieren. Newsletter-Beitrag: https://dasliebegeld.substack.com/p/die-lifestyle-falle-9e5 Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Substack⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun. -- Endlich ist die Gehaltserhöhung da! Doch anstatt das zusätzliche Geld zu investieren, steigen unbemerkt die Lebenshaltungskosten. Die Wohnung wird schicker, das Auto größer, die Restaurantbesuche häufiger. Das Ergebnis: Trotz höherem Einkommen wächst das Vermögen nicht mit. Willkommen in der Lifestyle-Falle! In dieser Episode von Das liebe Geld beleuchten wir das Phänomen des „Lifestyle Creep“. Wir werfen einen Blick auf die Geschichte der berühmten Vanderbilt-Dynastie und entlarven die psychologischen Fallen, die uns im Alltag dazu verleiten, immer mehr zu konsumieren. Du lernst pragmatische Werkzeuge kennen, um der hedonistischen Tretmühle zu entkommen und fundierte Kaufentscheidungen zu treffen. In dieser Folge erfährst du: Die Anatomie des Lifestyle Creep: Wie sich die schleichende Inflation des Lebensstils in deine Finanzen frisst. Verhaltenspsychologie im Alltag: Wie der Diderot-Effekt und die hedonistische Tretmühle unseren finanziellen Zielen im Weg stehen. Sichtbarer vs. unsichtbarer Reichtum: Warum Statussymbole oft trügen und was wahre finanzielle Unabhängigkeit ausmacht. Die 50%-Regel nach Nick Maggiulli: Eine einfache Daumenregel, um Gehaltserhöhungen optimal zwischen Konsum heute und Vermögensaufbau für morgen aufzuteilen. Impulskontrolle & Budgetierung: Wie du klare Leitplanken für deine Ausgaben setzt und den Fokus auf das verschiebst, was dich wirklich glücklich macht. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Was ist schlimmer: Eine 300%-Rendite zu verpassen oder mit dem eigenen Portfolio den nächsten Crash nicht zu überstehen? Über Warren Buffetts legendäres Harley-Davidson-Investment und warum maximale Rendite oft der größte Feind langfristiger Disziplin ist. Newsletter-Beitrag: https://dasliebegeld.substack.com/p/die-300-lektion-von-warren-buffett Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠Substack⁠⁠⁠⁠⁠⁠ oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun. -- Was ist für dich das schlimmere Szenario: Eine Aktie zu verpassen, die sich in kürzester Zeit verdreifacht? Oder ein Portfolio zu besitzen, das den nächsten großen Crash nicht übersteht? In dieser Folge analysieren wir eine faszinierende FInanz-Anekdote: Warum hat Warren Buffett auf dem Höhepunkt der Finanzkrise Anleihen von Harley-Davidson gekauft und die Aktie ganz bewusst links liegen gelassen, obwohl sich diese kurz darauf verdreifachte? Wir tauchen in die Verhaltensökonomie und die Mechanik exzellenter Anlageentscheidungen ein. Du lernst, warum wir fast alle einem gefährlichen Denkfehler unterliegen (der sogenannten Outcome Bias) und warum das ideale Portfolio nicht auf maximale Effizienz, sondern auf Robustheit ausgelegt sein sollte. In dieser Episode erfährst du: Die Harley-Davidson-Anekdote: Warum selbst die stärksten Marken in Krisen riskant werden. Aktien vs. Anleihen: Warum defensive Assets einen psychologischen Wert haben und dir in Krisen Handlungsfähigkeit kaufen. Der Outcome Bias (Ergebnisverzerrung): Warum wir aufhören sollten, Entscheidungen nach ihrem Ausgang zu bewerten. Circle of Competence: Wie viel Wissen du wirklich brauchst, um eine Anlageklasse souverän zu bewerten. Die 300%-Lektion: Warum das Überleben an der Börse langfristig immer die maximale Rendite schlägt. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Wie man die oft unterschätzte exponentielle Kraft des Zinseszins für den eigenen Vermögensaufbau nutzen kann. Newsletter-Beitrag: https://dasliebegeld.substack.com/p/die-wunderbare-kraft-des-zinseszins-fd8 Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠⁠⁠⁠⁠Substack⁠⁠⁠⁠⁠ oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun. -- Das achte Weltwunder: Wie der Zinseszins für dich arbeitet Albert Einstein soll ihn einst als das achte Weltwunder bezeichnet haben, doch im Alltag können wir ihn uns nur schwer vorstellen: den Zinseszins. Weil unser Gehirn auf lineares Denken programmiert ist, unterschätzen wir das enorme Potenzial von exponentiellem Wachstum beim Vermögensaufbau massiv. In dieser neuen Folge von Das liebe Geld tauchen wir ein in die Welt des Zinseszinses. Du erfährst, warum selbst das beste Immobiliengeschäft der Geschichte langfristig nicht den Aktienmarkt schlägt und was das Erfolgsgeheimnis von Star-Investor Warren Buffett ist. Egal ob du gerade erst mit der Geldanlage startest oder deine Sparrate optimieren willst: Diese Folge liefert dir das mathematische Fundament für deine finanzielle Zukunft. In dieser Folge erfährst du: Warum wir exponentielles Wachstum so schwer greifen können (das 1-Cent-Beispiel). Was der Kauf von Manhattan uns über langfristiges Investieren lehrt. Wie du mit der genialen 72er-Regel im Kopf berechnest, wann sich dein Geld verdoppelt. Warum Warren Buffett 99% seines Vermögens erst nach seinem 50. Geburtstag aufgebaut hat. Wie aus 100 € monatlicher Sparrate durch den Zinseszinseffekt ein kleines Vermögen wird. Warum hohe Fonds-Kosten der größte Feind des Zinseszinses sind und kostengünstige ETFs die Lösung bieten. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Wenn Du kaufst, verkauft ein anderer: Wer von euch beiden liegt richtig? Wie Du als Privatanleger die Börsenprofis schlägst, ohne zwingend schlauer zu sein als sie. Newsletter-Beitrag: https://dasliebegeld.substack.com/p/wer-steht-auf-der-anderen-seite Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠⁠⁠⁠Substack⁠⁠⁠⁠ oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun. -- Jedes Mal, wenn Du an der Börse auf „Kaufen“ klickst und Dich über ein vermeintliches Schnäppchen freust, sitzt irgendwo auf der Welt jemand, der genau diese Aktie verkauft – und sich ebenfalls für ein Genie hält. Aber nur einer von euch kann am Ende Recht haben. Hast Du Dich jemals gefragt: Wer steht eigentlich auf der anderen Seite meines Trades? In dieser Episode von das liebe Geld werfen wir einen genauen Blick auf ein faszinierendes Konzept des Finanzstrategen Michael Mauboussin („Who Is On the Other Side?“) und klären, warum die Finanzmärkte oft „effizient ineffizient“ sind und wie Du als Anlegerin bzw. Anleger teure Fehler beim Investieren vermeidest. Du erfährst, warum Du gar nicht immer der Schlauere sein musst, um an der Börse zu gewinnen und wie Dir Dein Verhalten, Demut und ein langer Zeithorizont einen massiven strukturellen Vorteil gegenüber den Profis der Wall Street verschaffen. In dieser Folge erfährst Du: Das Mauboussin-Konzept: Warum die Frage nach der „Gegenseite“ Deine Rendite retten kann. Marktineffizienzen verstehen: 4 Gründe (analytisch, informativ, technisch, verhaltensbedingt), warum Aktien falsch bewertet werden. Behavioral Finance im Alltag: Wie Angst, Gier und FOMO (Fear Of Missing Out) die Märkte treiben und wie Du diese Emotionen für Dich nutzt. Privatanleger vs. Profi-Investor: Warum Dein langer Zeithorizont (Jahrzehnte statt Quartalsdenken) Dein größter Hebel beim Vermögensaufbau ist. Aktives vs. Passives Investieren: Wann breit gestreute ETFs die logischere Wahl sind und was wir von Warren Buffett und Charlie Munger über das „Vermeiden von Dummheiten“ lernen können. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Über den Rendite-Killer Verlustaversion, warum unser Gehirn auf finanzielle Verluste reagiert, mit welchen psychologischen Tricks der Handel arbeitet und wie Du als Anleger rationale Entscheidungen triffst. Newsletter-Beitrag: https://dasliebegeld.substack.com/p/verlustaversion Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld⁠⁠⁠⁠⁠⁠ Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠⁠⁠Substack⁠⁠⁠ oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun. -- Warum tut ein finanzieller Verlust doppelt so weh, wie ein gleich hoher Gewinn Freude bereitet? Die Antwort liegt tief in unserer Evolutionsgeschichte und nennt sich Verlustaversion. Dieses psychologische Phänomen ist nicht nur ein kurzes Unwohlsein. Es ist einer der Hauptgründe, warum viele private Anleger langfristig schlechter abschneiden als der Gesamtmarkt. Wir tauchen ein in die Verhaltensökonomie und Finanzpsychologie. Wir schauen uns an, wie unser Gehirn bei drohenden Verlusten in den Überlebensmodus schaltet und wie kluge Unternehmen diesen Urinstinkt gezielt im Marketing nutzen, um uns zum Kauf zu drängen. Vor allem aber klären wir, welche verheerenden Folgen die Angst vor dem Minus für Deinen Vermögensaufbau hat. Das lernst Du in dieser Episode: Die Wissenschaft der Angst: Was die Erkenntnisse von Kahneman und Tversky mit Deinem Aktiendepot zu tun haben. Marketing-Tricks entlarvt: Wie der Handel den Framing-Effekt nutzt, um künstlichen Druck aufzubauen. Sunk Cost Fallacy & Averaging Down: Warum es brandgefährlich ist, sinkenden Kursen bei Einzelaktien gutes Geld hinterherzuwerfen. Der Dispositionseffekt: Warum wir Gewinner-Aktien oft viel zu früh verkaufen und Verlierer irrational lange halten. Emotionen kontrollieren: Wie Du mit einer breit gestreuten (ETF-)Strategie dem Stress entgehst und kluge Anlageentscheidungen triffst. Disclaimer: Diese Beschreibung sowie die Inhalte des Podcasts stellen keine Anlage-, Rechts- oder Steuerberatung dar. Ich teile hier lediglich meine persönlichen Gedanken und Ideen. Es handelt sich um keine spezifischen Anlageempfehlungen oder Aufforderungen zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten. Ich übernehme keine Haftung für etwaige Verluste, die auf Basis meiner Ausführungen entstehen. Jede Anlageentscheidung triffst Du auf eigenes Risiko. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Ob inflationsgebundene Anleihen der Rettungsanker gegen Kaufkraftverlust sind oder ob sie Dein Portfolio nur unnötig kompliziert machen. Newsletter-Beitrag: https://dasliebegeld.substack.com/p/inflationsgebundene-anleihen Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld⁠⁠⁠⁠⁠ Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠⁠Substack⁠⁠ oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun. -- Inflationsgebundene Anleihen: Schützen sie wirklich vor Verlusten? Mit Anleihen wollen wir eigentlich Stabilität, Ruhe und Planungssicherheit in unser Portfolio bringen. Doch seit der Zinswende sehen viele Anleger plötzlich Kursverluste bei ihrem klassischen Anleihen-ETF. Ein Hörer hat genau das erlebt und fragt sich: Sind inflationsgebundene Anleihen-ETFs die bessere Alternative, um das Geld zu schützen und dem Kaufkraftverlust zu entgehen? In dieser Folge nehmen wir dieses Finanzinstrument genauer unter die Lupe. Das Zinsänderungsrisiko: Warum ein klassischer Anleihen-ETF (ohne Laufzeitende) bei steigenden Zinsen überhaupt Verluste macht. Wie ein Schutzschild funktioniert: Der Mechanismus, wie inflationsgebundene Anleihen Guthaben und Zinsen an die Inflation anpassen. Die Break-Even-Falle: Warum man bei diesen Papieren gegen die Markterwartung wettet und nicht automatisch bei jeder Inflation als Gewinner dasteht. Vor- und Nachteile: Wann inflationsgebundene Anleihen Sinn ergeben und wann sie nur teure Renditefresser sind. Disclaimer: Diese Beschreibung sowie die Inhalte des Podcasts stellen keine Anlage-, Rechts- oder Steuerberatung dar. Ich teile hier lediglich meine persönlichen Gedanken und Ideen. Es handelt sich um keine spezifischen Anlageempfehlungen oder Aufforderungen zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten. Ich übernehme keine Haftung für etwaige Verluste, die auf Basis meiner Ausführungen entstehen. Jede Anlageentscheidung triffst Du auf eigenes Risiko. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Wie wird ein Tankwart zum Millionär? Über zwei Männer, die als Normalverdiener an der Börse ein riesiges Vermögen aufbauten. Wir schauen auf ihre Strategien, die Psychologie dahinter und klären, was wir für unseren eigenen, soliden Vermögensaufbau daraus lernen können. Newsletter-Beitrag: https://dasliebegeld.substack.com/p/wie-ein-tankwart-millionar-wurde Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld⁠⁠⁠⁠⁠ Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf Substack oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun. -- Stell dir vor, dein örtlicher Tankwart hinterlässt nach seinem Tod plötzlich 8 Millionen Dollar und ein einfacher Klarinettenspieler spendet mal eben 100 Millionen an eine Universität. Klingt wie ein modernes Märchen? Ist aber exakt so passiert! Über die faszinierenden und wahren Geschichten von Ronald Read und Edward Avedisian. Zwei Männer aus einfachsten Verhältnissen, die ohne Mega-Gehalt, reiches Erbe oder Lottogewinn ein gigantisches Vermögen an der Börse aufgebaut haben. Wir analysieren die Investment-Strategien der beiden und klären, wie rationales Investieren auch mit einem durchschnittlichen Einkommen zum finanziellen Erfolg führt. Gleichzeitig schauen wir mit der Brille der Verhaltensökonomie auf ihre Methoden und klären, warum Extrembeispiele nicht immer zur Nachahmung empfohlen sind. In dieser Episode erfährst du: Der Dividenden-Schneeball: Wie der Zinseszinseffekt über Jahrzehnte massiven Reichtum generiert. Die Basis des Vermögensaufbaus: Warum eine hohe Sparquote und ein genügsamer Lebensstil oft wichtiger sind als das Einkommen. Die Psychologie des Investierens: Wie du die Verlustaversion überwindest und Marktturbulenzen stoisch aussitzt. Der Survivorship Bias (Überlebensirrtum): Warum du hochriskante und kreditfinanzierte Börsen-Strategien kritisch hinterfragen solltest. ETF vs. Einzelaktien: Welche Erkenntnisse du für deine eigene, langfristige Geldanlage nutzen kannst. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Warum reagieren wir bei einem Börsencrash oft mit Panik, obwohl wir wissen, dass das falsch ist? Wie unser Gehirn uns in Stresssituationen sabotiert und warum Wissen nicht vor Fluchtinstinkten schützt. Newsletter-Beitrag: https://steady.page/de/das-liebe-geld/posts/21fcb415-e49f-48a4-a2e5-8d86e2ca97a6 Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld⁠⁠⁠⁠ Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠Substack⁠ oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun. -- Warum werfen wir bei einem Börsencrash all unser hart erlerntes Finanzwissen über Bord und reagieren mit Panik? Wir studieren historische Renditen und verstehen in der Theorie, wie Märkte funktionieren – doch wenn das eigene Portfolio um 20% einbricht, übernimmt plötzlich der Fluchtinstinkt. In dieser Episode von Das liebe Geld beleuchten wir das faszinierende Zusammenspiel von Geldanlage und Kognitionspsychologie. Wir klären, warum intellektuelles Wissen an der Börse oft keine Chance gegen Millionen Jahre Evolution und unsere Amygdala hat. Anhand des berühmten Nadelstich-Experiments von Édouard Claparède aus dem Jahr 1911 lernst Du den Unterschied zwischen Deinem bewussten und unbewussten Gedächtnis kennen – und was das für Deine Investment-Entscheidungen bedeutet. Außerdem sprechen wir über konkrete Strategien und Leitplanken, mit denen Du Dein Portfolio krisenfest machst und Deine Emotionen im Ernstfall ausschalten kannst. In dieser Folge erfährst Du: Die Psychologie des Crashs: Warum wir aus Büchern keine Risikotoleranz lernen können und "Skin in the Game" so wichtig ist. Das Claparède-Experiment: Wie unser Reptiliengehirn (die Amygdala) unsere finanziellen Entscheidungen unbewusst steuert. Die Barbell-Strategie nach Nassim Taleb: Wie Du Dein Vermögen so aufteilst, dass Du nachts ruhig schlafen und tagsüber Rendite erwirtschaften kannst. Fokus auf Cashflow: Warum Dividenden (z.B. durch Aktien oder Dividenden-ETFs) der beste psychologische Anker in unruhigen Marktphasen sind. Das Investment Policy Statement (IPS): Wie Du Dir einen mechanischen Masterplan baust, der Dir im Crash alle emotionalen Entscheidungen abnimmt. Echte Risikokompetenz zeigt sich nicht im Bullenmarkt, sondern dann, wenn es an der Börse ungemütlich wird. Höre jetzt rein und rüste Dich für den nächsten finanziellen Nadelstich! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Warum wir keine Angst vor Rezessionen haben müssen und wie du dein Portfolio und deinen Alltag darauf vorbereitest. Newsletter-Beitrag: https://steady.page/de/das-liebe-geld/posts/352b765c-d781-44ef-a8b5-819c7aba89df Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld⁠⁠⁠ Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠Substack⁠ oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun. -- Das böse Wort der Rezession: Warum Wirtschaftskrisen wie Waldbrände sind Steht uns die nächste Krise bevor? Und was passiert eigentlich mit unserem Geld, wenn die Wirtschaft schrumpft? In dieser speziellen Neuauflage springen wir zurück in den turbulenten Krisen-Winter 2022. Damals lag die Inflation bei über 10% und der wirtschaftliche Weltuntergang schien in den Medien fast unausweichlich. Mit dem Abstand von heute ziehen wir Bilanz: Hat sich die damalige Panik gelohnt oder war stures Festhalten an der eigenen Strategie der bessere Weg? Wir beleuchten die psychologischen und wirtschaftlichen Mechaniken eines Abschwungs. Du erfährst, warum eine Rezession – ähnlich wie ein Waldbrand – eine schmerzhafte, aber reinigende und notwendige Funktion für das Ökosystem der Wirtschaft hat. In dieser Folge erfährst du: Die Anatomie der Krise: Wie eine Rezession entsteht und was der gefährliche Zustand der Stagflation bedeutet. Verbraucher-Strategien: Wie du deinen Notgroschen richtig kalkulierst und deine Ausgaben in unsicheren Zeiten im Griff behältst. Die Waldbrand-Metapher: Warum gut gemeinte Staatshilfen oft langfristigen Schaden anrichten. Börsen-Psychologie für Anleger: Warum Krisen langfristig Chancen bieten und wie du mit einem breit gestreuten Portfolio (und starken Nerven) jede konjunkturelle Delle aussitzt. Egal ob die Märkte irrational spielen oder die Welt verrücktspielt: Das Einzige, was du wirklich kontrollieren kannst, ist dein eigenes Verhalten. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Warum Dir Angst bei der Altersvorsorge nicht weiterhilft, warum die perfekte Finanzstrategie Dein größter Feind ist und wie Du bei der Geldanlage ins Handeln kommst. Newsletter-Beitrag: https://steady.page/de/das-liebe-geld/posts/d5b2215e-47e2-47fc-9eb5-9a901e8f8fb5 Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld⁠⁠⁠ Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠Substack⁠ oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun. -- Über 80 % der Deutschen zweifeln am Rentensystem und haben Angst vor der Rentenlücke. Doch warum fällt es uns trotzdem so schwer, ein Depot zu eröffnen und mit dem Investieren zu beginnen? Warum verharren wir oft in einer regelrechten Schockstarre, wenn es um unsere Finanzen geht? In dieser Folge widmen wir uns der Psychologie hinter dem Vermögensaufbau. Anhand des berühmten „Tetanus-Experiments“ (bekannt aus Malcolm Gladwells Bestseller The Tipping Point) schauen wir uns an, warum nackte Panik und Warnungen vor der Altersarmut oft genau das Gegenteil von dem bewirken, was sie sollen: Reaktanz, Verdrängung und den berühmten Vogel-Strauß-Modus. In dieser Episode erfährst du: Warum Deutschland zwar Spar-Europameister ist, aber bei der Aktienkultur stark hinterherhinkt. Was wir aus einem psychologischen Experiment der 60er-Jahre direkt für unsere private Altersvorsorge lernen können. Warum Angst allein keinen guten Finanzplan ersetzt. Wie du durch Akzeptanz und konkrete, kleine Schritte (wie einen automatisierten ETF-Sparplan) deine finanzielle Selbstwirksamkeit steigerst. Warum eine umgesetzte, mittelmäßige Strategie tausendmal besser ist als der perfekte Finanzplan, der nur in deinem Kopf existiert. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Hohes Risiko bedeutet hohe Rendite? Falsch! Über die größten Mythen rund ums Risiko bei der Geldanlage. Warum Kursschwankungen nicht Dein Feind sind, wieso das vermeintlich sichere Girokonto einen garantierten Verlust bedeutet und wie Du Dein Vermögen absicherst. Newsletter-Beitrag: https://steady.page/de/das-liebe-geld/posts/e4faca56-4f69-45fa-a71a-9e4b54ea2fb0 Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld⁠⁠ Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠⁠Substack⁠⁠ oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun. -- Hohes Risiko = hohe Rendite? Warum diese Börsen-Regel gefährlich ist! Wenn wir Menschen auf der Straße nach dem größten finanziellen Risiko fragen, lautet die Antwort oft: die Börse. Das sicherste Versteck für unser Geld? Das Sparbuch. In der heutigen Folge von Das liebe Geld drehen wir diese Logik einmal komplett um. Warum wir den Begriff "Risiko" bei der Geldanlage fundamental falsch verstehen und weshalb Volatilität (also das Schwanken von Kursen) nicht mit echtem Kapitalverlust gleichzusetzen ist. Wer Unsicherheit und Risiko richtig definiert, trifft bessere finanzielle Entscheidungen für seinen langfristigen Vermögensaufbau. Lerne von den Denkweisen der weltbesten Investoren wie Warren Buffett, Howard Marks und Ray Dalio und erfahre, wie Du Dein Portfolio gegen echte Gefahren absicherst. In dieser Episode erfährst Du: Ursprung des Risikos: Was Schifffahrtsverträge aus dem 12. Jahrhundert (Resicum) mit modernen Aktien gemeinsam haben. Volatilität vs. Totalverlust: Warum Kursschwankungen normal sind und echtes Investitionsrisiko etwas ganz anderes ist. Das Risiko des Nichtstuns: Warum das scheinbar sichere Girokonto durch die Inflation einen garantierten Kaufkraftverlust bedeutet. Psychologiefalle Verlustaversion: Warum wir in Crash-Phasen (wie der Finanzkrise 2008) oft irrational handeln und wie wir uns selbst überlisten. Die Asymmetrie des Investierens: Wie Du Risiken minimierst und durch ein diversifiziertes ETF-Portfolio langfristig vom Markt profitierst. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

„Buy good companies. Don’t overpay. Do nothing.“ Terry Smith zählt zu den erfolgreichsten Investoren unserer Zeit. Erfahre in dieser Folge, warum wir uns an der Börse mit blindem Aktionismus, Market Timing und Steuerspar-Mythen oft selbst im Weg stehen und warum das geduldige Halten von Qualitätsaktien der wahre Schlüssel zum Erfolg ist. Newsletter-Beitrag: https://steady.page/de/das-liebe-geld/posts/ca93d52c-a525-4d2d-8e48-1492767cfe38?utm_campaign=steady_sharing_button Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld⁠⁠ Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠Substack⁠ oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun. -- Stell dir vor, du gehst einkaufen und kaufst extra viel von einem Produkt, nur weil es plötzlich das Doppelte kostet. Absurd? An der Börse machen wir oft genau das. Wir verfallen dem Herdentrieb, jagen kurzfristigen Trends hinterher oder lassen uns von vermeintlichen Steuersparmodellen blenden. Terry Smith, Gründer von Fundsmith und oft als der „englische Warren Buffett“ bezeichnet, hat einen radikal einfachen Gegenentwurf: Buy good companies. Don’t overpay. Do nothing. In dieser Episode sprechen wir über Terry Smiths 10 goldene Investmentregeln. Wir beleuchten psychologische Fallstricke, in die wir Privatanleger immer wieder geraten, und diskutieren, wie sich diese Fehler beim Vermögensaufbau vermeiden lassen. Aus dem Inhalt der Episode: Der Circle of Competence: Warum du nur in Unternehmen (und ETFs) investieren solltest, deren Geschäftsmodell du wirklich verstehst. Die Illusion des Market Timings: Warum der Versuch, den perfekten Ein- und Ausstiegszeitpunkt zu finden, Rendite frisst. Qualitätsaktien vs. Turnaround-Hoffnungen: Wie du Unternehmen mit einem hohen „Return on Capital Employed“ identifizierst. Die Greater-Fool-Theory: Warum das Hoffen auf einen „größeren Trottel“ reine Spekulation und kein Investieren ist. Diworsification: Warum eine zu breite Streuung bei Einzelaktien die Performance verwässern kann. Steuer-Fallen: Warum Investments, die nur auf Steuerersparnissen basieren (z. B. Riester-Rente oder Denkmalschutz-Immobilien), oft ein Minusgeschäft sind. Wenn dir die Folge gefällt, abonniere Das liebe Geld kostenlos in deinem Podcast-Player und aktiviere die Glocke, um keine Episode rund um Geldanlage, Behavioral Finance und Börsenpsychologie zu verpassen! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Warum der Drang nach sofortiger Belohnung Deine finanziellen Ziele sabotiert und mit welchen simplen, psychologischen Strategien Du die volle Kontrolle über Dein Geld zurückgewinnst. Zum Newsletter Beitrag https://steady.page/de/das-liebe-geld/posts/a354ca68-5da2-445a-9340-96b696ca7a32 Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld⁠ Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠Substack⁠ oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun. Kennst Du diesen Moment? Du willst eigentlich Geld zur Seite legen, doch dann siehst Du dieses perfekte Angebot. Ein Klick, ein kurzer Glücksrausch – und der gute Vorsatz ist wieder einmal aufgeschoben. Der Drang nach sofortiger Belohnung („Instant Gratification“) ist tief in uns verwurzelt. Kreditkarten, Ratenzahlungen und One-Click-Shopping machen es uns heute leichter denn je, diesem Bedürfnis nachzugeben. Das Problem dabei: Dieser schnelle, kleine Endorphinschub im Hier und Jetzt ist der wohl größte Feind Deines langfristigen Vermögensaufbaus. In dieser Folge geht es darum, warum wir der kurzfristigen Versuchung immer wieder erliegen nd wie wir den Spieß umdrehen können. In dieser Episode erfährst Du: Die Psychologie des Konsums: Wie der Handel und die Gamification von Apps unsere Instinkte gnadenlos ausnutzen. Der Instant Gratification Affe: Wer in Deinem Kopf eigentlich die (schlechten) Entscheidungen trifft. Das Erfolgsgeheimnis "Delayed Gratification": Warum der bewusste Belohnungsaufschub der absolute Kern eines jeden Vermögensaufbaus ist. Die Lektion des hölzernen Safes: Warum wir manchmal unüberwindbare Barrieren brauchen, um uns vor uns selbst zu schützen. Konkrete Praxis-Strategien: Wie Du Versuchungen aktiv eliminierst, Budgets für Impulskäufe setzt und Deine finanzielle Disziplin wie einen Muskel trainierst. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Kann man Reichtum mit Glück gleichsetzen? Wir blicken 2.500 Jahre zurück auf König Krösus - den Mann, der glaubte, mit unermesslichem Gold unverwundbar zu sein, und am Ende alles verlor. Erfahre, warum dieser antike Denkfehler einer der gefährlichsten Irrtümer moderner Investoren ist. und was die Geschichte über wahre finanzielle Resilienz, die Gefahr von Overconfidence und den entscheidenden Unterschied zwischen „reich sein“ und „echtem Wohlstand“ lehrt. Eine Folge für alle, die ihr Depot nicht nur auf Rendite, sondern auf ein solides Lebensende ausrichten wollen. Newsletter Beitrag: https://steady.page/de/das-liebe-geld/posts/b0fe07a5-63dc-4002-b477-d6f042bf3cf4 Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠Substack⁠ oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun. -- Stell Dir vor, Dein Depot platzt aus allen Nähten, Dein Einkommen ist im obersten Prozentil und Dein Status ist unantastbar. Bist Du damit glücklich? Der antike Staatsmann Solon gab dem sagenhaft reichen König Krösus eine Antwort, die den Herrscher zutiefst erschütterte und die heute, 2.500 Jahre später, essenziell für Deine Geldanlage und Deinen Vermögensaufbau ist. In dieser Folge nutzen wir die historische Parabel von Krösus und Solon als Spiegel für moderne Finanzpsychologie. Wir gehen über die bloße Glücksforschung hinaus und analysieren, welche Denkfehler - bekannt aus der Behavioral Finance / der Verhaltensökonomie - heute dafür sorgen, dass Anleger unnötige Risiken eingehen und ihre finanzielle Zukunft gefährden. Das lernst Du in dieser Folge: Einkommen vs. Sicherheit: Warum ein hohes Vermögen keine dauerhafte Immunität gegen Krisen garantiert und warum „reich werden“ andere Fähigkeiten erfordert als „reich bleiben“. Reich sein vs. Wohlhabend sein: Warum wahrer Wohlstand unsichtbar ist und wie Du Dein Geld als Werkzeug für Autonomie nutzt, statt Dein Ego zu füttern. Finanzielle Hybris (Overconfidence Bias): Warum wir unsere Erfolge oft fälschlicherweise als eigenes Können interpretieren und warum das der sicherste Weg in die nächste Rendite-Falle ist. Der Bestätigungsfehler (Confirmation Bias): Wie wir an der Börse blind für kritische Fakten werden, wenn wir in eine Aktie „verliebt“ sind. Das „End-State“-Prinzip: Warum ein erfolgreicher Umgang mit Geld nicht die Maximierung der Vermögenskurve zum Ziel haben sollte, sondern eine stabile, glatte Glückskurve bis zum Schluss. Erwähnte Konzepte & Folgen: Diese Folge baut auf tiefgreifenden psychologischen Modellen auf. Falls Du Dein Wissen vertiefen möchtest, höre gerne in die verlinkten Episoden rein: Über das „Reich bleiben“ (Folge 21) Wahrer Wohlstand und der innere Kompass (Folge 42) Neid als schlechter Ratgeber (Folge 143) Zeit ist Geld (Folge 35) Outcome Bias & Entscheidungsfindung (Folge 118) Confirmation Bias (Folge 28) Fazit: Wahres Glück zeigt sich darin, wie wir mit den Wendungen des Lebens umgehen. Wer sein Vermögen nicht als Rüstung gegen das Schicksal versteht, sondern als Mittel zur Freiheit, der hat das Spiel des Geldes verstanden. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Über die die drei wichtigsten Finanz-Dokumente, die Du beim Investieren in Einzelaktien unbedingt kennen solltest. Newsletter-Beitrag: https://steady.page/de/das-liebe-geld/posts/19540c27-eb1b-44a6-81b3-5476ccb02b73 Instagram: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld/⁠⁠⁠⁠⁠⁠ Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠Substack⁠ oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun. -- Viele Anlegerinnen und Anleger fischen beim Kauf von Einzelaktien im Trüben und lassen sich von gut klingenden Narrativen blenden. Doch wer langfristig ein krisenfestes Portfolio aus Quality-Growth-Werten und echten Compoundern aufbauen möchte, muss die finanziellen Fundamente eines Unternehmens verstehen. Wie Warren Buffett treffend sagte: Das Rechnungswesen ist die Sprache der Wirtschaft. Wer sie nicht spricht, befindet sich beim Investieren im Blindflug. In dieser Folge von Das liebe Geld tauchen wir tief in die Welt der Unternehmensfinanzen ein. Wir erklären praxisnah und verständlich, welche drei Finanzdokumente Du als Aktionär unbedingt kennen musst, um fundierte und rationale Investitionsentscheidungen zu treffen. In dieser Episode erfährst Du: Aktien als reale Unternehmensanteile: Warum die Trennung von Kontrolle und Wirtschaftlichkeit (nach Scott Galloway) für Dich als Investor entscheidend ist. Die Bilanz (Balance Sheet): Die Stichtagsaufnahme – Was besitzt das Unternehmen wirklich und wem gehört es (Aktiva vs. Passiva)? Das Cash Flow Statement (Kapitalflussrechnung): Der Blick ins Portemonnaie – Warum gebuchter Umsatz nicht gleich Cash ist und wie Du die echte Liquidität eines Unternehmens prüfst. Die Gewinn- und Verlustrechnung (GuV / P&L): Der finanzielle Film des Jahres – Wie Du die Profitabilität misst und Kennzahlen wie EBIT, EBITDA und EPS (Gewinn je Aktie) richtig einordnest. Egal, ob Du gerade erst den Schritt vom ETF-Sparer zum Einzelaktien-Investor gehst oder Deine fundamentalanalytischen Fähigkeiten schärfen möchtest, um verhaltensökonomische Fallen an der Börse zu vermeiden: Diese Folge liefert Dir das nötige Handwerkszeug, um Unternehmen richtig zu "lesen". Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices