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Un épisode bien spécial aujourd’hui : on rencontre Jean-Sébastien Jutras, planificateur financier et auteur du livre Comment devenir le conseiller financier des gens d’affaires. Dans le domaine des finances depuis le début de l’âge adulte, Jean-Sébastien a rapidement compris que la planification financière des gens d’affaires est bien différente de celle des particuliers. Une réalité qu’il nous explique dans cet épisode! Bon épisode!

Valérie Nault, fiscaliste chez Horizon Fiscalité inc., nous rend visite une deuxième fois pour nous dévoiler tout ce qu’il y a à savoir sur la succession! Alerte divulgâcheur : plusieurs pépites se cachent dans cet épisode.  Pssst! Vous êtes un comptable professionnel agréé? Découvrez comment éviter les faux pas en matière de décès et de fiscalité dans mon article publié sur le site de l’Ordre des CPA du Québec. Bonne écoute et bonne lecture!

La succession d’un individu possédant une société est loin d’être simple. Une mauvaise planification peut entraîner une double, voire une triple imposition. Et ça, ça peut coûter très cher. Avec Stéphanie Therrien, fiscaliste chez ST Fiscalité, on discute de stratégies fiscales à mettre en place après un décès afin d’éviter des frais salés, dont la stratégie du Pipeline.   Vous désirez prendre rendez-vous avec Stéphanie? Contactez-la par courriel à l’adresse [email protected]   Bon épisode!

Le Régime enregistré d’épargne-études (REEE) est un outil de planification financière assez connu au Québec, mais est-il bien exploité? La plupart des parents ouvrent un REEE pour leurs enfants, sans nécessairement avoir de stratégie. Avec Christine Pelletier, planificatrice financière, on fait le point sur les mythes entourant le REEE et sur la façon dont il peut s’intégrer à votre plan familial et à vos objectifs financiers.

Patrimoine Inc. revient de sa pause estivale en force! On reçoit Francis Frappier, conseiller multidisciplinaire et président de Finexia Inc., avec qui on analyse un cas financier d’un entrepreneur et les stratégies qu'il pourrait mettre en place pour optimiser sa situation financière. Bonne écoute!

Vous êtes un jeune professionnel ou un jeune entrepreneur? Vous prévoyez fonder une famille prochainement ou acheter votre première propriété? Cet épisode est pour vous!   Avec Charles Buisson, CFA, Gestionnaire de portefeuille et Conseiller en placement chez iA Gestion privée de patrimoine, on décortique les placements et les astuces financières à connaître pour vous aider à maximiser vos gains.   Bonne écoute!

Il est de retour pour une deuxième ronde! Gabriel Vézina, planificateur financier chez Groupe Financier Stratège, se joint à nous à nouveau pour discuter de la Bourse vs l’immobilier : deux avenues bien différentes pour faire fructifier son argent. Alors, où investir en 2026? C’est ce que vous découvrirez dans cet épisode. Bonne écoute!

On s’entretient avec Raphaël Delamarre, représentant en épargne collective et conseiller en sécurité financière (CSF) chez Delamarre Gestion de Patrimoine inc., au sujet du régime REEI. Un régime assez niché qui pourrait vous permettre de toucher jusqu’à 90 000$ en subventions. On regarde en détail : · Qui y est admissible? · Comment s’y inscrire?  · Quels sont les paramètres?  Et plus! Pour calculer le REEI : c'est ici Bonne écoute!

Depuis sa création en 1966, le Régime des rentes du Québec a énormément évolué. Saviez-vous que ce programme gouvernemental n’est pas seulement utile pour votre fonds de retraite? Avec Gheys Jabbar, directeur du Centre conseil chez IA Groupe financier, on décortique en profondeur la RRQ et on s’attarde à ses angles morts.  Pour consulter l’analyse du Pari du perdant ravi dont on discute durant l’épisode, c’est juste ici.   Bonne écoute!

Tu as reçu une augmentation salariale et tu t’es rendu compte que ton revenu net annuel ne bouge presque pas? Selon ton revenu, est-ce que ça vaut vraiment la peine de cotiser à un REER?   Avec Alexandre Gougeon, cofondateur de CalcuREER, on jase du taux effectif marginal d’imposition (TEMI) et on regarde, à l’aide d’exemples concrets, combien peut réellement rester dans vos poches à la fin de l’année fiscale, selon différentes situations financières et familiales. Note : il y a eu un petit souci lors de l’enregistrement, on perd donc un court moment où Alexandre parle.   Bonne écoute!

Avec Valérie Nault, fiscaliste chez Horizon Fiscalité inc, on décortique les fameuses fiducies. Voici son site web : www.horizonfiscalite.ca   Une fiducie doit être mise en place dans les règles de l’art. Dans une structure corporative complexe, la fiducie peut aussi apporter beaucoup de flexibilité au niveau du mouvement d’argent. La mise en place d’une fiducie peut également permettre d’économiser beaucoup en impôt et facilite l’intégration de sa relève.   Bonne écoute!

Les entrepreneurs parmi vous ne voudront surtout pas manquer cet épisode! On parle d’une mesure fiscale vraiment bénéfique qui ne devrait pas être un secret pour vous : la déduction pour gains en capital (DGC).    Qu’est-ce que ça mange en hiver?  Quels sont les trois critères requis pour pouvoir en profiter?   Bonus : on vous dévoile même comment vous y qualifier.   Bonne écoute!

ERRATUM: 8:56 : Un retrait du REER de conjoint n'est pas interdit durant les 3 premiers 31 décembre. Il est possible de faire un retrait dans les 3 premières années suivant une cotisation, mais le montant du retrait s'ajoutera au revenu du cotisant et non au revenu du détenteur de compte. 11:17: Calcul retrait minimum pour un contribuable âgé de 75 ans: le calcul n'est pas 1 / (90-75). À partir de 71 ans, la grille du gouvernement prévaut, donc à 75 ans c'est 5.82 % au lieu de +- 7 %. Donc, en utilisant l'âge de 75 ans, pour un FERR de 500K, le retrait minimum est de 29K au lieu de 33K tel qu'exprimé dans le podcast. Nouvelle année, nouvelle saison de Patrimoine inc.!   On commence 2026 avec un sujet polarisant : le fractionnement de revenus.  Est-ce que ça existe encore?  Absolument!   Entre le REER de conjoint, le don monétaire pour la cotisation au CELI du conjoint ou encore le revenu de pension, quelle stratégie vous convient le mieux? C’est ce qu’on décortique dans cet épisode.   Bonne écoute!

On est en mode solo aujourd’hui au podcast et on plonge dans le fameux monde du CELI! Petit aperçu de ce qui vous attend dans cet épisode : Vos droits CELI, ça ressemble à quoi? Les avantages et les inconvénients? Quelles sont les stratégies à adopter? Que se passe-t-il si on est actionnaire? Quels sont les impacts fiscaux?  Bonne écoute!

Belle jasette avec Jacqueline Power de chez Fidelity Investments qui vient démystifier la structure de placement des fonds de catégorie de société.    Quel type de client devrait investir dans ce produit? Pourquoi certaines institutions financières prédisent-elles la fin de cette structure? Quelles sont les différences entre fonds corpo et fiducie? Comment garder un fonds en catégorie en bonne santé? Bonne écoute!