Advertise on podcast: Financial Faiz

Tahukah anda pada tahun 2024 sahaja, Malaysia kerugian RM54 bilion akibat penipuan siber? Yang paling mengejutkan, 82% daripada mangsa bukanlah orang kampung, tetapi individu celik IT, profesional, dan berpendidikan tinggi. Kenapa kepintaran teknologi gagal melindungi kita? ASP Rahmat mendedahkan bahawa ego sering menjadi pintu belakang yang digunakan scammer untuk memanipulasi psikologi mangsa. Timestamps: (00:00) Intro (03:25) Kenapa polis buat konten TikTok anti-scam? (09:57) Apa itu keldai akaun (11:42) Kenapa iklan scam masih wujud? (24:28) Scammer lebih ke depan daripada pengguna? (32:31) Mangsa diugut scammer (40:17) Etika penggunaan media sosial (48:23) Idea hasilkan konten setiap hari (49:18) Berdepan kecaman netizen (52:44) Apa itu “Kill Switch”? (01:02:16) Hasrat jika diberi kuasa hapuskan scammer

Adakah harta yang anda kumpul hari ini bakal menjadi ‘Harta Puaka’ yang menghancurkan silaturahim keluarga nanti? Ramai yang sibuk cari duit, tapi lupa perancangan harta pusaka boleh memakan masa sehingga 18 tahun jika tiada ilmu. Lebih menakutkan, kegagalan mengurus hutang bukan sahaja memufliskan anda di dunia, malah membiarkan roh terawang-awang di akhirat Timestamp (00:00) Intro (03:15) Apakah peranan sebenar seorang Perancang Kewangan? (13:04) Bilakah seseorang perlu mula mengurus harta dan kewangan? (23:18) Berapakah jumlah simpanan yang wajar bagi pelajar? (30:44) Pembelian tunai vs pembelian melalui pinjaman: Mana lebih bijak? (39:37) Risiko membenarkan ahli keluarga menggunakan nama kita untuk pinjaman peribadi (43:40) Trend mempamerkan gaji dan aset di media sosial (48:06) Mindset tidak mahu mengumpul harta kerana “tidak dibawa mati” (55:04) Sesi Soal Jawab (Q&A)

'Self-reward’ sebab penat kerja, tapi baki bank tinggal RM10 sebelum gaji masuk. Familiar? Episod kali ini kita 'londehkan' tabiat buruk anak muda yang lebih sanggup berhutang demi gaya hidup berbanding simpan RM200 sebulan. Dari jerat Buy Now Pay Later (BNPL) yang nampak macam penyelamat tapi sebenarnya ‘Ah Long Berlesen’, sampailah ke isu Akaun Keldai yang boleh buat korang hilang akses bank seumur hidup! Timestamps: (00:00) Intro (05:11) Apa cabaran paling besar untuk anak muda yang nak mula menyimpan? (08:41) Platform apa yang sesuai untuk simpan duit? (11:13) Apa tips untuk orang nak mula menyimpan duit? (14:10) Cara nak bina record kewangan yang cantik? (18:38) Cara untuk menggunakan kad kredit dengan bijak (24:36) Apa mindset yang perlu ada untuk orang nak mula melabur? (29:10) Kemunculan digital bank di Malaysia (40:22) Simpan duit atau self-reward? (43:20) Q&A

"Baru minggu kedua kuliah, duit PTPTN dah nyawa-nyawa ikan?" Ramai pelajar Malaysia terjebak dalam kitaran "poket kering" sebab mereka cuba guna formula bajet orang bekerja yang tak masuk akal untuk mereka. Dalam video kali ini, kita akan pecahkan tembok persepsi lama yang kata hutang itu haram dan simpan duit itu wajib sampai tak makan. Timestamps: (00:00) Intro (01:41) Cara elak poket kering semasa zaman belajar (10:51) Panduan budgeting untuk pelajar (17:31) Urus simpanan duit semasa belajar (20:24) Pelaburan untuk yang baru mula bekerja (26:39) Keperluan vs Kehendak (32:42) Adakah medical card satu keperluan? (46:31) Sesi Q&A

Anda pernah tak rasa 'anxiety' bila member post gambar kereta baru kat IG? Tiba-tiba rasa stereng Myvi tu macam tak cukup 'status'. Kejayaan anda bukan ditentukan oleh logo kat stereng kereta. Ramai yang nampak 'masyuk' kat lobi ofis, tapi sebenarnya 'nazak' nak bayar installment hujung bulan. Hari ni kita sembang pasal mentaliti orang Malaysia dengan kereta. Kenapa kita lebih takut nampak miskin berbanding betul-betul miskin? Kami kongsikan kenapa 'Wealth' (apa yang orang tak nampak) jauh lebih penting dari 'Riches' (apa yang orang nampak). Timestamp (00:00) Intro (01:48) Nak tukar kereta? (02:52) Kita dah membanding diri (04:21) Insecure dengan kereta kawan? (05:46) Cara nak handle 'crisis' ni (07:21) Jadilah orang kaya (07:53) Kriterian kereta yang sesuai (09:09) Kalau aku ada RM100k (10:00) Conclusion (10:26) Penutup

Masih ramai anak muda yang terjun ke dunia hartanah secara ‘buta’ sebab terikut-ikut kawan atau tertekan dengan soalan saudara-mara waktu raya. Tapi korang tahu tak, rumah yang korang rasa ‘aset’ tu boleh berubah jadi ‘raksasa penyedut duit’ kalau salah percaturan? Dalam podcast kali ini, Sir Faiz bersama pakar hartanah, Tuan Ahyat Ishak membedah realiti kejam pasaran hartanah. Timestamps (00:00) Intro (04:10) Perlu ke pelajar universiti ceburi hartanah (12:47) Pelaburan sesuai untuk pelajar muda (22:13) Dua cara jana pendapatan dari hartanah (30:19) Beli rumah tapi tak duduk (37:27) Syarat ada rumah sebelum kahwin

Johor bakal jadi hub ekonomi baru dengan kemasukan Pusat Data dan Zon Ekonomi Khas. Tapi adakah gelaran 'Lembah Klang kedua' ni akan buat harga rumah makin mahal tapi gaji tetap tak naik-naik? Ramai anak muda Malaysia termasuk dari Perlis dan Utara kini tertumpu ke Johor. Tapi adakah kita hanya membina bandar untuk orang asing, sementara anak tempatan masih terpaksa ke Singapura untuk dapatkan gaji yang adil? Kita juga akan sentuh isu sensitif - kenapa 57,000 rakyat Malaysia memilih untuk ‘give up’ dan jadi warga Singapura. Timestamps (00:00) Intro (06:01) Johor bakal jadi ‘lembah-klang kedua’ (25:16) 57,000 rakyat Malaysia dah tukar jadi warganegara Singapura.

Korang pernah tak siapkan kerja 8 jam dalam masa 2 jam sebab korang guna AI atau automation, tapi bos nampak korang macam tengah goyang kaki? Lepas tu dia tambah lagi kerja lain sebab nampak korang ‘free’. Inilah masalahnya bila majikan masih hargai ‘jam bekerja’ berbanding ‘output’. Episod Financial Faiz kali Ini kita jemput Puan Iman, Founder AideaBig untuk bedah realiti dunia kerjaya menjelang 2026. Kita tak bincang teori, kita bincang pasal survival. Timestamp (00:00) Intro (03:20) Tukar skill teknikal jadi senjata demand gaji (05:48) Asal-usul AideaBig (10:17) Work smart vs work hard (15:59) Cara hargai pekerja (21:35) Kabel atau strategic networking? (23:46) Portfolio vs pointer 4.0 (31:28) “Being too nice” sampai burnout (37:56) Kenapa rakyat Malaysia laku di luar negara (41:46) Yakin guna Power BI (47:36) Storytelling data & Emotional Intelligence (50:21) Makan gaji atau berniaga? (01:00:01) Mentaliti puji bos “mat saleh” (01:03:47) Training: tunggu bos atau inisiatif sendiri?

Trump tengah main api di Venezuela. Kalau AS berjaya buat 'Oil Quarantine', bersedialah untuk kenaikan harga barang yang lebih dahsyat. Adakah BRICS satu-satunya pelindung ekonomi kita sekarang? Manakala pelepasan cukai RM9,000 LHDN dah tak relevan dengan inflasi 2026. Patut ke kita guna sistem 'Auto-Index' atau pelepasan ikut alamat (PAKW)? Adakah kita kena pilih antara Pelepasan Cukai Tinggi atau kembalinya GST? Timestamp (00:00) Intro (02:13) Amerika Syarikat culik presiden Venezuela? (33:42) Kadar pelepasan cukai pendapatan individu dinaikkan?

"Tahun depan aku nak simpan RM10k!" Tapi baru bulan Mac, planner dah berhabuk, duit simpanan pula dah jadi tiket flight atau sport rim baru. Bunyi macam familiar?Masalahnya bukan azam tu tak logik, tapi korang yang tak ada sistem. Korang terlalu bergantung pada 'semangat' atau ‘willpower’ yang sebenarnya macam bateri telefon - pagi penuh, petang dah kong. Dalam episod ni, kita akan bedah kenapa azam korang selalu gagal setiap tahun dan kenapa korang patut berhenti fokus pada ‘Garis Penamat’ dan mula fokus pada ‘Sistem’.Timestamp (00:00) Intro (01:41) Goal Fatigue (03:00) Kekurangan Willpower (04:05) Change your system (05:16) Atomic Habits (06:18) Focus on the identity (07:44) Conclusion (09:07) Penutup

Tahun 2025 bakal melabuhkan tirai dengan naratif ‘ekonomi stabil’. Ringgit makin mengukuh, OPR kekal, dan pelaburan Data Center masuk berbilion ringgit. Tapi persoalannya, adakah impak ini sampai ke meja makan rakyat marhaen? Selain itu, timbul pula cadangan dari salah satu parti dalam kerajaan untuk mengembalikan GST selepas PRU. Adakah GST benar-benar adil atau ia hanya akan menambah beban rakyat yang sedia ada terhimpit? Kita juga akan ulas kenapa syarat ‘Gaji Minimum RM3,000’ yang diletakkan PMX dianggap sebagai satu 'game changer' atau sekadar alasan politik. Bersama Dr. Aimi Zulhazmi, Pakar Ekonomi dan Profesor Madya di UniKL Business School mengupas dua isu sebagai penutup tahun 2025. Timestamps: (00:00) Intro (02:35) GST vs SST: Mana lebih baik? (30:46) Ekonomi 2025: Stabil?

Kenapa 77% rakyat Malaysia masih rasa terhimpit walaupun bermacam-macam bantuan seperti STR, SARA, dan BUDI95 sudah diberikan? Adakah masalahnya pada nilai bantuan, atau pada gaya hidup dan komitmen hutang kita sendiri? Dalam episod podcast kali ini, Financial Faiz bersama Nafisah Amran, Budgeting Coach akan membedah fenomena "The Squeezed Middle”, kumpulan yang nampak sederhana tapi sebenarnya poket kosong setiap hujung bulan. Timestamps: (00:00) Intro (03:00) Kebebasan kewangan (04:00) alrahji bank - tempat simpan yang bagi pulangan (05:44) Perbezaan miskin bandar & miskin tegar (09:26) Tekanan hutang (11:50) Bagaimana mahu seimbangkan gaya hidup? (15:00) Gaji naik boleh selesaikan semua masalah? (18:30) Bantuan kerajaan (22:30) Rancang cara untuk keluar dari kemiskinan (25:53) Gaji besar, tetapi tiada kesedaran (29:00) Kerja ‘part time’ untuk tambah pendapatan (31:40) Keperluan asingkan setiap simpanan (35:10) Kenapa masih ada orang simpan dekat akaun simpanan biasa? (40:00) Nasihat buat yang tersept dengan situasi kewangan

Tinggal beberapa hari saja lagi sebelum 2025 melabuhkan tirai! Adakah korang dah penuhkan kuota pelepasan gaya hidup RM2,500? Atau korang biarkan saja pelepasan sukan RM1,000 tu kosong tak dituntut? Episod Financial Faiz kali ini membawakan pakar cukai berpengalaman lebih 20 tahun, Puan Poovarni Rajagopal (Invatex Consulting), untuk bedah siasat pecutan akhir pelepasan cukai Tahun Taksiran 2025. Kita tak nak sekadar claim, kita nak claim dengan bijak tanpa kena 'Red Flag' audit LHDN! Timestamps: (00:00) Intro (03:33) Kejar pelepasan cukai ni bagus ke? (07:19) Pelepasan cukai gaya hidup (09:01) Pelepasan cukai rumah (10:12) Apa jadi kalau lupa claim pelepasan cukai? (13:03) Macam mana LHDN nak tahu beli untuk kegunaan personal atau company (14:36) Pelaksanaan e-Invoice (20:32) Pelepasan cukai sukan (27:45) Director beli barang untuk staf layak dapat pelepasan cukai? (31:18) Kereta director limit kepada RM100,000? (33:50) Zakat adalah tax rebate? (35:02) Refund daripada LHDN lambat (39:36) Dasar perancangan 2026 LHDN (41:57) Apa perkara yang selalu orang terlepas pandang dalam tax filing? (44:29) 2% dividen tax: Apa pilihan terbaik? (47:30) Worst dan best experience ketika audit

Berdasarkan laporan 9 bulan pertama 2025, KWSP mencatatkan pendapatan pelaburan yang sangat memberangsangkan sebanyak RM63.99 bilion. Namun, di sebalik angka yang besar ini, ramai pencarum mula bertanya, sejauh mana dividen kita akan terkesan dengan pengeluaran Akaun 3 dan ketidaktentuan ekonomi global? Episod kali ini, Financial Faiz membawakan Dr. Mohd Afzanizam Abdul Rashid, Ketua Ahli Ekonomi Bank Muamalat untuk membedah dengan lebih mendalam persoalan orang ramai. Timestamps: (00:00) Intro (08:18) KWSP untung RM63.9 billion, datang dari mana? (10:21) Adakah KWSP banyak melabur pada local market atau overseas? (14:40) Kenapa KWSP tak ikut retirement fund macam US? (20:07) Cukai-cukai yang dikenakan kepada EPF untuk keuntungan di luar negara (23:42) Trump umum tariff memberi kesan kepada pelaburan? (26:55) Perlukah pencarum yang prefer low risk investment risau? (31:38) KWSP suka ke bila orang cakap tentang pendapatan pelaburan mereka? (36:50) Adakah akan ada jurang dividen untuk Konvensional dan Shariah? (40:42) Adakah pengurangan subsidi akan menyumbang kepada inflasi? (46:24) Kesan pengeluaran duit dari Akaun 3 KWSP (53:39) Kalau akaun 3 tak wujud adakah dividen akan lebih tinggi? (54:21) Adakah KWSP, ASB dan TH mempunyai strategi yang berbeza? (56:13) Kenapa pulangan ASB kurang dari KSWP? (59:45) Instrumen-intrumen risiko rendah yang memberikan pulangan yang tinggi

Disember 2025 menyaksikan perubahan besar dalam landskap pentadbiran dan ekonomi negara. PM Anwar Ibrahim baru sahaja mengumumkan senarai anggota pentadbiran Kerajaan Madani yang baharu. Antara yang menarik perhatian adalah pelantikan Akmal Nasrullah sebagai Menteri Ekonomi, Adam Adli sebagai Timbalan Menteri Pendidikan Tinggi dan Hannah Yeoh sebagai Menteri Wilayah Persekutuan. Bukan itu sahaja, LHDN membawa berita gembira dengan pengumuman bayaran balik lebihan cukai berjumlah RM14.55 bilion kepada 3.47 juta pembayar cukai! Adakah anda salah seorang yang bakal terima ‘durian runtuh’ ini? Namun, di sebalik berita gembira, hubungan diplomatik sedikit tegang apabila kenyataan Menteri Dalam Negeri Indonesia berkaitan bantuan banjir Malaysia tular dan mengguris hati netizen di sini. Timestamps: (00:00) Intro (02:31) Menteri Indonesia Perlekeh Bantuan Malaysia (17:07) Kabinet Reshuffle (37:02) Bayaran Balik Lebihan Cukai