Advertise on podcast: Stockbroker - Artur Wiśniewski

Czy małe spółki przynoszą duże zyski? Intuicja podpowiada, że tak, „bo małe spółki dopiero się rozwijają, więc zwiększają zyski, a duże – rozwinięte – okres wzrostu mają już za sobą”. Jeżeli spojrzymy na polski rynek akcji, to wydaje się że ta reguła się sprawdza – w ostatnich kilkunastu latach maluchy i średniaki wygrywały z dużymi. Ale z kolei na rynku amerykańskim, wygląda to dokładnie odwrotnie: w tym samym okresie to duże spółki dawały więcej zarobić. Jaka w takim razie jest prawda? Czy warto inwestować w małe spółki zamiast w duże lub ogólnie we wszystkie? Zapraszam do analizy, w której zobaczycie, jakie wyniki małe spółki osiągały w przeszłości, co o małych spółkach mówią badania oraz co ja o tym wszystkim myślę i jak sam inwestuję.

Lokaty bankowe kiedyś były synonimem pewnego zysku, ale obecnie ich oprocentowanie w bankach często nie rozpieszcza. W wielu przypadkach przegrywają one z inflacją. Na szczęście istnieje dla nich alternatywy. W tym odcinku pokażę Wam kilka możliwości inwestowania z niskim poziomem ryzyka. Dowiecie się, jak sprawdzają się:Konto w Trade Republic?Detaliczne obligacje skarbowe ROR i DORFundusze obligacji krótkoterminowychETF-y krótkoterminowych obligacji skarbowych

„Home bias” – tak nazywa się zamiłowanie do inwestowania głównie w akcje lokalnych spółek. To zjawisko powszechne na całym świecie, a Polska wręcz przoduje w tej lidze. Polacy kochają lokować pieniądze w spółki z GPW. Koncentracja na jednym rynku może okazać się ryzykowna, o czym ostatnio w brutalny sposób przekonali się chociażby mieszkańcy Ukrainy. Dlatego regularnie zachęcam Was, abyście geograficznie dywersyfikowali portfel i inwestowali na wielu rynkach. Z drugiej strony, dążenie do szerokiej dywersyfikacji geograficznej może nas zaprowadzić w drugą skrajność – do niemal całkowitego wyeliminowania polskich akcji z portfela, jako że ich udział w światowym rynku jest przecież marginalny. Czy to dobry kierunek? Zapraszam serdecznie na materiał, w którym pokażę wyniki portfeli różnym udziałem akcji polskich i globalnych oraz jak w nie inwestować.

Jak wprowadzić mądre kieszonkowe dla swojego dziecka? Nadszedł Nowy Rok, czyli tradycyjnie okres postanowień, kiedy kreślimy plany na przyszłość i podejmujemy nowe wyzwania. Ten odcinek jest skierowany przede wszystkim do rodziców, którzy chcą zadbać o edukację finansową swojego dziecka. Serdecznie Was zapraszam na rozmowę z Dorotą Wiśniewską, autorką Finkids.pl – headhunterką, przedsiębiorczynią i edukatorką finansową dzieci, a prywatnie…moją żoną. 🙂  Będziemy rozmawiać o tym, dlaczego warto wprowadzić kieszonkowe dla swojego dziecka oraz jak to zorganizować, aby dziecko efektywnie uczyło się zarządzać swoimi pieniędzmi. Będziemy Was zachęcać, abyście podjęli noworoczne wyzwanie, aby przygotować mądre kieszonkowe, skrojone dla Waszego dziecka. Jeżeli je podejmiecie, zachęcamy do skorzystania z materiałów Doroty, które w 4 krokach pomogą Was przeprowadzić przez cały proces. Aby uzyskać do nich bezpłatny dostęp, wystarczy zapisać się na newsletter finkids.pl.

ETF-y są notowane na giełdzie, więc aby w nie inwestować, trzeba posiadać rachunek maklerski. Domów maklerskich, które je oferują jest całe mnóstwo. Różnią się min. jurysdykcją, paletą wyboru, opłatami, dostępem do notowań czy możliwościami łatwego rozliczania podatków. Uważam, że w pierwszej kolejności, zawsze warto rozważyć rachunek emerytalny (IKE/IKZE), a dopiero w drugiej kolejności rachunek "zwykły". "Ranking brokerów - ETF przez IKE/IKZE" przedstawiłem w osobnym materiale. W tym przeanalizuję brokerów pod kątem inwestowania w ETF-y przez rachunek zwykły i na koniec pokażę ich ranking. Są tu brokerzy polscy i zagraniczni, dający możliwość inwestowania w ETF-y europejskie lub amerykańskie. Dlaczego wszyscy "w jednym kotle"? Bo ostatecznie potrzebujemy, co do zasady, JEDEN rachunek. Oczywiście, nie jestem w stanie porównać wszystkich instytucji. Robiąc selekcję uwzględniłem tylko tych, w przypadków których rozliczenie podatkowe jest proste (dzięki raportom lub narzędziom podatkowym).

Ile warto mieć rachunków maklerskich? Jak najmniej! W pierwszej kolejności warto rozważyć rachunki emrytalne IKE i IKZE, dzięki którym można uzyskiwać korzyści podatkowe oraz zapomnieć o rozliczeniach podatkowych. Pokazuję, jak wybrać rachunek maklerski IKE/IKZE pod kątem inwestowania w ETF-y oraz prezentuję swój subiektywny ranking.

Bardzo często spotykam się z opinią, że nie warto korzystać z brokerów zagranicznych, bo to oznacza samodzielne rozliczanie podatków, co jest bardzo kłopotliwe. Zdecydowanie NIE ZGADZAM się z takim podejściem. Te osoby, widocznie, nie znają narzędzi podatkowych do rozliczania brokerów zagranicznych. W tym artykule pokażę Wam: jakie narzędzia są dostępne, jak wyglądają ich raporty, oraz jak na ich podstawie wypełnić deklaracje podatkowe

Wiele osób nie inwestuje, obawiając się utraty pieniędzy. A jeśli już inwestują, bardzo często robią to w sposób, który bardzo ich angażuje, ale niekoniecznie jest skuteczny. Lubimy polować na górki i dołki - w końcu "żeby zarobić, trzeba kupić tanio a sprzedać drogo". Jednak, w inwestowaniu, pomysły które podpowiada nam intuicja, często się nie sprawdzają. O tym, co się sprawdza, mogą nas przekonać dane. Książka JUST KEEP BUYING jest nimi naszpikowana. Pokazuje ona proste sposoby na inwestowanie, które są podparte twardymi statystykami. Jej autorem jest Nick Magiulli, amerykański bloger finansowy, prowadzący OfDollarsAndData.com oraz Chief Operations Officer w Ritholtz Wealth Management. Książka została świetnie odebrana w USA i cieszy się dużą popularnością. Nick zgodził się udzielić mi wywiadu. Udziela nam rad, jak inwestować w sposób prosty i skuteczny. Pytam go między innymi o perspektywę polskiego inwestora, która ma swoją specyfikę. Nick jest Amerykaninem, więc rozmawialiśmy po angielsku. Ale pod nagraniem wideo są polskie napisy, a poniżej również wersja tekstowa po polsku. Serdecznie Was zapraszam. ;)O czym rozmawiamy:Jakie inwestycyjne błędy Nick popełniał w życiu?Ile należy oszczędzać i wydawać?W jakie aktywa warto inwestować?Czy lepiej inwestować aktywnie czy pasywnie i gdzie jest granica?Kiedy najlepiej inwestować: KUP TERAZ, UŚREDNIANIE I KUPUJ W DOŁKUCo zrobić, jeżeli boimy się inwestować?Jak zachować konsekwencję w działaniu?W jakich horyzontach sprawdzają się porady Nicka?

Chyba nikt nie lubi rozliczać podatków. Ale, z drugiej strony, wcale nie musi to być droga przez mękę. W polskim Internecie krąży wiele mitów, że zawsze jest to trudne i czasochłonne. Można też spotkać niedopowiedzenia, półprawdy, ale też kompletne bujdy. Zebrałem 14 mitów i postanowiłem się z nimi rozprawić. Zastrzegam, że sam nie jestem doradcą podatkowym. Jednak chcę podkreślić, że poszerzając swoją wiedzę konsultowałem się z ekspertami podatkowymi, więc uważam, że wiedza którą mam do przekazania jest wartościowa.

Polskie domy maklerskie zapewniają nam proste rozliczenie podatkowe (dostarczają PIT-8C). Część z nich, dodatkowo, umożliwia inwestowanie w ramach IKE i IKZE, nawet na rynkach zagranicznych, dzięki czemu uzyskujemy korzyści podatkowe. Cała komunikacja odbywa się po polsku, dzięki czemu jest ona bezproblemowa. Tymczasem, w moim rankingu domów maklerskich, w kategorii rachunków zwykłych, najlepszy okazał się Interactive Brokers, a Degiro był drugi. Polski broker (XTB) był dopiero trzeci. Wiele osób pyta mnie, jaki jest sens „pchać się” do brokerów zagranicznych, skoro polscy zapewniają nam wygodę i często korzyści podatkowe. Moją odpowiedź poznasz w tym materiale.

Interactive Brokers to popularny amerykański broker z długą historią, wysoce transparentny i bardzo uniwersalny. Poczucie bezpieczeństwa, które zapewnia, to chyba jego największa zaleta. Daje bardzo szerokie możliwości inwestycyjne, ma niskie prowizje a rozliczenie podatkowe może być, wbrew pozorom, bardzo proste. To zwycięzca mojego Rankingu Brokerów a kategorii rachunków „zwykłych”. Jeżeli chcecie się przekonać, czy warto z niego skorzystać, polecam wam przede wszystkim mój Ranking Brokerów, gdzie porównuję go z innymi. Natomiast w tym materiale dowiecie się więcej o korzystaniu z Interactive Brokers – jak wybrać oddział, jak otworzyć rachunek, jak wpłacać środki, jak wybrać taryfę opłat czy składać zlecenia.

Wiele osób nie inwestuje w ETF-y, bo boi się obsługi rachunku maklerskiego. W tym materiale pokazuję, że: składanie zleceń może być całkiem prostepokazuję z jakich elementów składa się zleceniejakie są różnica w zleceniach między brokerami

W ETF-y warto inwestować samodzielnie. Co do zasady jest to proste i tanie. Obsługi rachunku maklerskiego na prawdę można się nauczyć. Jednak są przypadki, kiedy samodzielne inwestowanie może być żmudne, przez co możemy tracić zapał i konsekwencję w realizacji strategii. Są też przypadki, gdy samodzielne inwestowanie w ETF-y może być jednak kosztowne. Właśnie tego typu problemy rozwiązywać mogą robo-doradcy, na polskim rynku jest ich coraz więcej. Czy warto z nich korzystać, jak wygląda ich oferta oraz którzy są najlepsi?

Wśród najbardziej popularnych ETF-ów znajdują się z jednej strony ETF-y na cały świat, a z drugiej ETF-y na rynki rozwinięte i wschodzące. Ze statystyk wynika, że inwestorzy częściej sięgają po ETF-y na rynki wschodzące i rozwinięte. Czy lepiej inwestować w 1 ETF na cały świat czy 2 osobne na oba rodzaje rynków? Jaka jest właściwa proporcja między rynkami wschodzącymi i rozwiniętymi?