Advertise on podcast: Leaders in Finance Compliance Podcast: ervaringen van experts uit de Nederlandse financiële sector

In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreekt Jeroen Broekema met Olaf Smit, Global Head of Risk Management bij Adyen, en Pieter van Doorn, Partner bij Deloitte, over innovatie en de rol van risk en compliance. Hoe zorg je dat risk en compliance niet de rem zijn, maar juist helpen om sneller en slimmer te bewegen? Wanneer haak je aan: meteen bij het eerste idee, of pas als er een concreet voorstel ligt? En wat is innovatie eigenlijk: de grote doorbraken, of juist die kleine productwijzigingen die ineens grote risico’s kunnen hebben? We praten over doseren. Niet altijd de zware analyse, maar soms juist een korte check of een scherp gesprek. En over wat in de praktijk werkt: duidelijke kaders, goede samenwerking en één gedeelde manier van werken, zonder dat je de business verstikt. Tot slot delen Olaf en Pieter hun tip voor compliance officers. Hoe blijf je relevant, praktisch en van toegevoegde waarde in een wereld die steeds sneller verandert? Luister nu!  ---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn. ---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Rabobank, en Osborne Clarke.

De afgelopen vijf jaar is er ontzettend veel gebeurd in het AML-domein. Daarom spreekt Jeroen Broekema met Marit Hoegen, partner bij Deloitte, over de documentaire 5 Years AML Approach: Lessons Learned and Ambitions. Ze kijken terug op de ontwikkelingen in het ecosysteem, wat er beter is gegaan, waar het schuurt, en waarom samenwerking volgens Marit de enige weg vooruit blijft. ---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn. ---> Luister hier naar de eerdere aflevering met Marit Hoegen: Extra episode: Live at the AML Event 2025 – Celia Martín, Daniel Bisson, Michael Barrett, Marit Hoegen, Cassandra TyrrellRichard Hoff, Helène Erftemeijer, Marit Hoegen – ‘Van herstel naar balans’ een jaar laterExtra aflevering: Ruben Verkuijl, Marit Hoegen, Krik Gunning n.a.v. het Leaders in Finance AML NL 2022 EventExtra aflevering: Marit Hoegen en Hilko van Rooijen over AML Leaders Survey 2022---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Rabobank, en Osborne Clarke.

In this episode of the Leaders in Finance Compliance Podcast, host Jeroen Broekema is joined by Envis Begaj, Head of Compliance at Bitvavo, and Johannes de Jong, Co-Managing Partner Netherlands at Osborne Clarke, to unpack where crypto regulation in Europe really stands today. How mature is the European crypto market, now that MiCAR is in force? What does the regulation actually change for crypto service providers in practice, and where does it still fall short? Jeroen asks what compliance leaders need to understand about the growing overlap between crypto services and payment services, the regulatory treatment of stablecoins, and why this issue has suddenly become so urgent. The conversation also looks at proportionality and supervision. Is the current regulatory burden for crypto firms justified, especially when compared to banks? Does MiCAR create a level playing field across Europe, or are differences between national supervisors creating new tensions and competitive imbalances? And how constructive is the relationship between crypto firms and regulators in reality? Beyond regulation, they go into the broader direction of the sector. Are crypto and traditional finance moving closer together? What role will tokenisation play in the future of financial markets? And if policymakers were willing to listen, what is the one thing lawmakers should change to help Europe remain competitive without compromising stability and consumer protection? Do listen now to this conversation about crypto, compliance, and the hard choices facing regulators and market participants alike! ---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn. ---> Luister hier naar de eerdere aflevering met Johannes de Jong ---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

In deze aflevering van de Leaders in Finance Podcast spreekt Jeroen Broekema met Joris Krijger, Ethics & AI Officer bij ASN Bank en onderzoeker aan de Erasmus Universiteit, over kunstmatige intelligentie en ethiek in finance. Hoe verandert AI besluitvorming, risico-afweging en klantbediening? Welke kansen biedt het, en waar ontstaan nieuwe risico’s, zoals bias, ondoorzichtige modellen en ongelijke uitkomsten? We bespreken wat organisaties nú moeten regelen: van governance en datakwaliteit tot modelchecks, accountability en de rol van toezichthouders. Daarnaast kijken we naar de impact op werk. Wat betekent AI voor startersfuncties, voor senioriteit, voor benodigde skills en voor het organisatiemodel van banken en financiële instellingen? En waar blijft de unieke meerwaarde van mensen? Tot slot staan we stil bij Joris’ boek Onze Kunstmatige Toekomst: hoe AI onze samenleving verandert, en welke ethische keuzes we moeten maken om technologie in goede banen te leiden. Luister nu! ---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn. ---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreekt Jeroen Broekema met Arjan Groen, Directeur Bedrijven Retail Nederland bij Rabobank, en Tom van de Laar, Global Head Financial Crime Compliance en Deputy Chief Compliance Officer bij Rabobank. Hoe staat het Nederlandse MKB ervoor en krijgen ondernemers vandaag de dag nog gemakkelijk financiering? Hoe werkt digitaal kredietverstrekken in de praktijk en waar ligt de balans tussen snelheid en zorgvuldigheid? Wat doet Rabobank om financiering toegankelijk te houden en hoe verklaar je de opkomst van alternatieve financiers? We bespreken de dagelijkse realiteit van klantonderzoek. Wanneer vraag je aanvullende informatie op en wanneer juist niet? Hoe leg je lastige beslissingen uit aan ondernemers? Wat betekent proportionaliteit in de praktijk en hoe voorkom je dat regelgeving uitsluitend regels volgt in plaats van uit te gaan van risico? Ook kijken we naar de rol van publieke registers en data-uitwisseling. Waarom is toegang tot basisregistraties zo belangrijk, welke wetgeving is nodig en hoe werkt samenwerking tussen banken, toezicht en overheid? Tot slot verkennen we de toekomst van MKB-bankieren. Hoe snel ontwikkelt digitalisering zich, welke rol houdt persoonlijk contact en hoe ziet kredietverlening van morgen eruit? En: welk bedrijf zouden Arjan en Tom zelf starten als zij niet in de bankwereld werkten? Luister nu! ---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn. ---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreekt Jeroen Broekema met Saskia Hoskens, Chief Risk Officer en Executive Board Member, en Jan van Vulpen, Chief Compliance Officer van ASN Bank. De bank is volop in transformatie: van meerdere merken naar één identiteit, van De Volksbank naar ASN Bank. Wat betekent dat voor de organisatie, de cultuur en de medewerkers? Hoe bewaak je in zo’n periode de balans tussen verandering en beheersing? We praten over de samenwerking tussen risk en compliance: waar raken de rollen van CRO en CCO elkaar, en waar moet juist gezonde spanning blijven bestaan? Daarnaast bespreken we actuele thema’s als cybersecurity, datakwaliteit, sustainability-risico’s en compliance-cultuur. Hoe zorg je voor grip op honderden wetten en regels zonder de organisatie te verstikken? Hoe creëer je risicobewustzijn en trots binnen een bank die wil groeien én haar maatschappelijke missie wil waarmaken? Tot slot delen Saskia en Jan hun persoonlijke ervaring, kijk op leiderschap en tips voor starters: blijf breed kijken, stel vragen, doe wat energie geeft, en, in Saskia’s woorden: get shit done. Luister nu! ---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn. ---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

In this extra episode of the Leaders in Finance Compliance Podcast, recorded right after the Compliance Event 2025 in Soesterberg, Jeroen speaks with Vanessa van der Does (Chief Compliance Officer, NN Group), Christiaan Visser (Partner, Deloitte), and Hugo Leijtens (Co-Founder & Chief Strategy Officer, Cense). What did they take away from the event? Which themes came back throughout the day? And what should be on the agenda for next year? The conversation touches on the role of AI in compliance, the importance of conduct and behavior, the vulnerability of young people in crypto, and why trust sits at the core of compliance. ---> Follow the Leaders in Finance Compliance Podcast via the website and LinkedIn. ---> The Leaders in Finance Compliance Podcast is made possible thanks to Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, and Osborne Clarke.

We are proud to announce the 𝗟𝗲𝗮𝗱𝗲𝗿𝘀 𝗶𝗻 𝗙𝗶𝗻𝗮𝗻𝗰𝗲 𝗖𝗼𝗺𝗽𝗹𝗶𝗮𝗻𝗰𝗲 𝗘𝘃𝗲𝗻𝘁! Join us on the morning of 18 September at Conferentiehotel Kontakt der Kontinenten in Soesterberg. 🛡️ 𝗖𝗼𝗺𝗽𝗹𝗶𝗮𝗻𝗰𝗲 𝗮𝘀 𝗮 𝘀𝘁𝗿𝗮𝘁𝗲𝗴𝗶𝗰 𝗲𝗻𝗮𝗯𝗹𝗲𝗿 In a financial landscape that is constantly evolving, compliance plays a critical role, not just in meeting regulations, but in protecting integrity, building trust, and supporting sustainable growth. At the Leaders in Finance Compliance Event, we bring together Chief Compliance Officers, thought leaders, and innovators to explore the future of compliance. A great opportunity to gain new insights, engage in thought-provoking discussions with peers, and make meaningful connections with the leaders shaping compliance in financial services. 𝗜𝗺𝗽𝗿𝗲𝘀𝘀𝗶𝘃𝗲 𝗹𝗶𝗻𝗲-𝘂𝗽 𝗼𝗳 𝘀𝗽𝗲𝗮𝗸𝗲𝗿𝘀 - Dorthe Tolborg – Chief Compliance Officer & Member of Executive Leadership Team, Danske Bank - Christiaan Visser – Partner, Deloitte - Mirjam Bakker – Chief Compliance Officer, ABN AMRO Bank N.V. - Wibout de Klijne – Director Compliance, Triodos Bank - Vanessa van der Does – Chief Compliance Officer, NN Group - Willem-Jan Megens – Chief Compliance Officer, ING - Amelia Albert Salgado – Chief Compliance Officer, Van Lanschot Kempen - Andrew Yarwood – Head of Risk and Compliance, Soldo - Suzanne de Gruijter– Director of Compliance, PGGM - Hugo Leijtens – Co-Founder & Chief Strategy Officer, CENSE - Tom van de Laar – Head of Financial Crime Compliance & Deputy Chief Compliance Officer, Rabobank 🗓 Thursday 18 September 2025 🕘 09:00 - 13:00, followed by a vegetarian networking lunch 📍 Kontakt der Kontinenten, Soesterberg (NL) 🔠 English language event 🌐 Website & registration: https://lnkd.in/d3Ui3vVv 🙏 Leaders in Finance Events partners for this event with Deloitte, Rabobank, CENSE, Vereniging voor Compliance Professionals and Nederlandse Vereniging van Banken

In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreken we met Job van Beekhoven, hoofd RIEC Amsterdam, en Hugo Leijtens, co-founder van Cense en expert criminele geldstromen bij RIEC Zeeland West-Brabant. Hoe sterk is de verwevenheid van onder- en bovenwereld in Nederland, en welke rol spelen notarissen, de Kamer van Koophandel en andere poortwachters daarin? Wat betekent de opkomst van crypto en blockchain voor witwasstromen en georganiseerde misdaad? Hoe spoor je financiële signalen op, en wat vraagt dat van samenwerking tussen publieke en private partijen? En hebben financiële instellingen bovendien voldoende prikkel om hier écht in te investeren? We bespreken concrete casussen, kijken naar wet- en regelgeving en de noodzaak van betere samenwerking. En natuurlijk delen Job en Hugo hun tips voor compliance officers en andere professionals in de financiële sector. Luister nu! ---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn. ---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke. –> Genoemd in de aflevering:Tussen kunst en misdaad (podcast)kennisplatformondermijning.nl (kennisplatform)https://kombijde.politie.nl/politievrijwilliger (politievrijwilliger worden)

In deze speciale aflevering van Leaders in Finance Compliance Podcast spreken we met Hennie Verbeek-Kusters, hoofd van de Financial Intelligence Unit Nederland, over het Jaaroverzicht 2024. Wat zeggen de cijfers ons over de staat van witwasbestrijding in Nederland? In 2024 ontving de FIU bijna 3,5 miljoen ongebruikelijke transacties – een forse stijging ten opzichte van voorgaande jaren, maar opvallend genoeg daalde het aantal verdachte transacties. We spreken met Hennie over de structurele veranderingen achter deze cijfers: de groei van meldersgroepen zoals cryptobedrijven en creditcardmaatschappijen, de impact van objectieve versus subjectieve meldindicatoren, en de voortdurende spanning tussen meldvolume en meldkwaliteit. Daarnaast gaan we in op thema’s als: Wordt witwassen professioneler of krijgen we er simpelweg beter zicht op?Wat is het zogeheten “cash compensation model” en waarom baart het zo’n zorgen?Hoe groot is het probleem van omkoping en corruptie binnen Nederland?Wat is de rol van notarissen en makelaars in deze puzzelHoe ver zijn we met de Europese AML-hervormingen (AMLA, AMLR)?En: wat kan een complianceprofessional in de financiële sector vandaag doen om de samenwerking met de FIU te versterken?Tot slot blikken we met Hennie vooruit: op terrorismefinanciering, sanctieontwijking, AI, internationale samenwerking en het belang van één simpele maar krachtige boodschap: “Bel ons. We willen echt iets met jullie meldingen doen.” Luister nu! ---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn. ---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreken we met Mark den Hollander, Chief Financial & Risk Officer bij Robeco, over de brede en steeds veranderende rol van de CFRO. Wat valt er allemaal onder zo’n gecombineerde finance & risk functie? Hoe zorg je voor een gezonde balans tussen kostenbewaking en risico-investeringen? Wat is de rol van de CFRO in strategische besluitvorming? Hoe geef je invulling aan risicobewustzijn en transparantie in een internationale organisatie? En hoe creëer je een cultuur waarin mensen zich veilig voelen om fouten te bespreken? We staan stil bij compliance, legal en risk: hoe werk je samen, waar ligt de grens van ieders verantwoordelijkheid, en hoe voorkom je dat deze functies elkaar in de weg zitten? Wat vraagt wet- en regelgeving als CSRD en DORA van de organisatie? Hoe ga je om met black swans, geopolitieke onzekerheid, en cyberdreigingen? Tot slot: welke tips heeft hij voor jonge starters, voor compliance officers, en voor collega-CFRO’s? Luister nu! ---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn. ---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreken we met Vincent Maagdenberg, Chief Risk Officer (CRO) van Rabobank Groep. Wat doet een CRO precies in een organisatie waar álle risico’s samenkomen? Hoe bewaak je grenzen zonder innovatie te blokkeren — bijvoorbeeld rond AI en de energietransitie? En hoe bepaal je welke risico’s je actief moet managen, en welke je moet accepteren? We bespreken wat het betekent om als CRO in de Raad van Bestuur te zitten: hoe werk je samen met de business, waar leg je prioriteiten, en hoe voorkom je dat alles op je bord terechtkomt? Ook duiken we in operational resilience. Wat doe je als de cloud uitvalt of internationale spanningen het betalingsverkeer ontwrichten? Hoe werk je publiek-privaat samen aan weerbaarheid, en wat vraagt dat van Europa? Daarnaast kijken we naar risk culture: hoe zorg je dat 50.000 medewerkers niet alleen ‘check the box’ doen, maar ook begrijpen waarom regels er zijn? Waarom moet een accountmanager een afwijzing zélf kunnen uitleggen? En hoe geef je als bestuurder het goede voorbeeld? Tot slot: zijn we té efficiënt geworden? Wat betekent dat voor buffers, veerkracht en voorbereiding op just-in-case? Vincent deelt over zijn loopbaan, zijn visie op risicobeheersing, en de balans tussen beheersen en ondernemen. Luister nu! ---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn. ---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreken we met Loet van Stekelenburg, sociaal psycholoog en gedragswetenschapper bij de Autoriteit Consument & Markt (ACM). Loet promoveerde op het effect van boetes binnen het karteltoezicht. Helpt een boete echt om bedrijven af te schrikken? Wat maakt dat bedrijven wel of niet naleven? Hoe groot is de rol van pakkans en boetehoogte? En waarom blijken morele overtuigingen en kennis van de regels soms bepalender dan financiële prikkels? Hoe ontstaat kartelvorming precies? Is er een herkenbaar patroon? Wat maakt nauwe contacten tussen concurrenten risicovol? Hoe beïnvloedt de context — zoals brancheverenigingen of legale samenwerkingen — het gedrag? En in hoeverre is het management zich bewust van grensoverschrijdend gedrag? Daarnaast bespreken we hoe gedragswetenschappers toezicht versterken: hoe kun je compliance stimuleren zonder alleen te dreigen? Waarom is communicatie over boetes zelf een gedragsinterventie? En hoe werkt het clementieprogramma — en waarom is dat lastig uit te leggen? Tot slot: hoe bepaal je als toezichthouder of iets verleiden of misleiden is? Wat betekent dat voor consumentenbescherming én voor compliance in de financiële sector? Loet deelt inzichten uit zijn promotieonderzoek én uit zijn tien jaar bij de ACM. Luister nu! ---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn. ---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreken we met Tom van de Ven, toezichthouder bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM), en Peter Timmer, hoofd van de afdeling IT, cyber en operationele risico’s bij De Nederlandsche Bank (DNB), over de Digital Operational Resilience Act, oftewel DORA. Wat houdt DORA precies in en waarom is deze verordening zo belangrijk voor de Europese financiële sector? Wat betekent harmonisatie in deze context en hoe wordt cyberweerbaarheid hiermee versterkt? Hoe coördineren de AFM en DNB gezamenlijk het toezicht op honderden instellingen in Nederland, en wat is de rol van de Europese toezichthouders hierin? Wat wordt er precies verwacht van instellingen bij het aanleveren van het ‘Register of Information’ en hoe gaan de toezichthouders om met instellingen die te laat zijn? Wat kunnen deze registers ons leren over concentratierisico’s in de keten van uitbesteding, en hoe kunnen ze bijdragen aan risicogestuurd toezicht? Daarnaast duiken we in de dreigingsgestuurde penetratietesten (TLPT’s): wat zijn deze testen, voor wie zijn ze verplicht, en hoe dragen ze bij aan de operationele weerbaarheid van instellingen? Welke uitdagingen ervaren toezichthouders en instellingen in de uitvoering en implementatie van DORA, en hoe wordt samengewerkt binnen nationale en Europese gremia om interpretatieverschillen te voorkomen? Tot slot bespreken we hoe DORA toezicht verandert, wat de volgende mijlpalen zijn, en hoe deze wet- en regelgeving in de praktijk meer kan worden dan een ‘check the box’-oefening. ---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn. ---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreken we met Mirjam van Kooten, directeur en oprichter van HippoLine, Jennifer op 't Hoog, directeur en bestuurder van Hypotheken Data Netwerk (HDN), en Auke Dirkmaat, CEO van Hyarchis, over de impact van data en technologie in de hypothekenwereld. Hoe uniek is Nederland als het gaat om de transparantie en het gebruik van hypotheekdata? Wat betekent data in deze sector, en hoe kunnen inzichten uit data processen efficiënter maken, klanttevredenheid verhogen en duurzaamheid bevorderen? Hoe zorgen standaardisatie en samenwerking in de keten voor betere datakwaliteit en minder fouten? Daarnaast bespreken we de spanningen tussen datahonger en privacy. Waar ligt de grens tussen wat technisch mogelijk is en wat juridisch en ethisch verantwoord is? Hoe verhoudt de groeiende inzet van data zich tot wetgeving zoals de AVG, en in hoeverre zijn consumenten zich bewust van wat er met hun gegevens gebeurt? Tot slot kijken we naar de rol van kunstmatige intelligentie en machine learning in de hypotheekmarkt. Wordt AI al breed ingezet, of staan we nog aan het begin? Hoe beïnvloeden AI en wallets de snelheid en toegankelijkheid van hypotheken? En hoe zorgen we ervoor dat AI-beslissingen uitlegbaar blijven voor toezichthouders en consumenten? Mirjam, Jennifer en Auke delen hun inzichten over de digitalisering van de hypotheeksector, de balans tussen innovatie en regelgeving, en de toekomst van data-gedreven besluitvorming in de financiële sector. Luister nu! ---> Luister de eerdere afleveringen van de Leaders in Finance Podcast met Jennifer op 't Hoog en Auke Dirkmaat ---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn. ---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.