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À propos de cet épisode Dans cet épisode, Ruben Antoine accueille Albert Labelle, associé chez PearTree, pour démystifier les actions accréditives, soit l’un des outils les plus puissants, mais aussi les moins bien compris, en matière de planification fiscale et philanthropique au Canada. Albert explique ce que sont les actions accréditives, pourquoi le gouvernement canadien a créé ce programme et comment elles peuvent être utilisées à la fois comme stratégie de réduction d’impôt et comme moyen d’accroître considérablement l’impact des dons de bienfaisance. La conversation aborde également l'utilisation des actions accréditives à travers une société de gestion, ainsi que la façon dont les transactions sont structurés afin de mitiger le risque de marché pour les investisseurs. Un épisode essentiel pour tout contribuable à revenu élevé qui veut optimiser sa fiscalité et amplifier son impact philanthropique. Bonne écoute! Points clés de l'épisode : Présentation d'Albert Labelle et de PearTree Canada (02:44)C'est quoi des actions accréditives et comment fonctionnent-elles? (03:24)Pourquoi le gouvernement supporte le secteur minier? (07:41)Étude sur le temps entre découverte et production commerciale d'une mine (09:00)Le lien entre le secteur minier et la transition écologique (10:21)Les actions accréditives comparées aux programmes similaires des autres pays (11:30)Les avantages fiscaux en détail pour les personnes à haut revenu (14:46)Comment le risque de marché a été limité ou éliminé? (20:19)Qui sont les repreneurs qui rachètent les actions accréditives? (26:57)Comparaison des 3 types de dons: en argent, en placement, en actions accréditives (28:13)Les actions accréditives sont-elles une échappatoire fiscale? (32:55)Le profil idéal : niveau et type de revenu, taux d'imposition (40:16)Utiliser les actions accréditives à travers une société de gestion (42:16)Le processus pour souscrire à des actions accréditives (44:32) Mentionné dans cet épisode : PearTree CanadaBio d'Albert LabelleRuben Antoine sur LinkedInFirme Tulett, Matthews & Associés Autres épisodes sur la philanthropie: Philanthropie : les dons de bienfaisance et vos financesMaximisez votre impact en créant votre fonds philanthropique Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados. N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096. Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus! Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

À propos de cet épisode Dans cet épisode, Ruben Antoine accueille Alain Desbiens, vétéran de l'industrie financière et Vice-président, FNB BMO au Québec, pour une conversation passionnante sur un sujet souvent tabou : la richesse. Alain et Ruben explorent ce que signifie vraiment être riche au Canada, qui détient la richesse et comment elle est répartie entre les générations. Ils démystifient plusieurs mythes tenaces sur les personnes fortunées, décrivent les principaux moteurs de création de richesse, et combien de temps il faut réellement pour bâtir un patrimoine solide — loin des promesses de certains influenceurs qui vendent l'enrichissement rapide. Un épisode à la fois ancré dans les données et profondément humain, pour tous ceux qui veulent comprendre la richesse sous toutes ses formes. Bonne écoute ! Points clés de l'épisode : Présentation d'Alain Desbiens (02:37)Pourquoi c'est important de viser à accumuler de la richesse? (08:15)Le Canada est-il un pays riche? (11:12)La richesse du Québec comparée aux autres provinces (13:20)Être millionnaire aujourd'hui: le mythe du million de dollars (17:13)Pourquoi beaucoup de gens sont millionnaires sans le savoir? (19:31)Revenu vs valeur nette: lequel est le vrai indicateur de richesse? (24:30)Les classifications dans l'industrie financière : HENRY, HNW, UHNW (26:31)Les mythes sur les personnes fortunées (31:42)Le grand transfert de richesse intergénérationnel au Canada (37:00)Répartition de la richesse par génération (37:48)Les 4 grands moteurs de création de richesse (42:11)Comment les gens fortunés gèrent et font croître leur patrimoine (45:04)Combien de temps faut-il vraiment pour accumuler des millions? (48:55)Ce que l'investisseur moyen peut retenir de cette discussion (57:05)Les autres formes de richesse au-delà de l'argent (59:11) Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados. N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096. Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus! Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

À propos de cet épisode Dans cet épisode, Ruben Antoine et Jackson Matthews font un bilan complet des six premiers mois de 2026, une période marquée par les tensions politiques, les guerres au Moyen-Orient, la flambée du prix du pétrole et les actualités médiatiques alarmistes sur l’incertitude économique. Ils reviennent sur la volatilité boursière et les rendements remarquables qui ont récompensé ceux qui sont restés investis et bien diversifiés à l’échelle mondiale. Ruben et Jackson survolent les rendements des grandes classes d'actifs sur les six, dix et vingt dernières années pour mettre les chiffres en perspective, et abordent la rotation en cours entre certains styles et régions géographiques. Ils s'assurent aussi de faire le point sur l'or, et répondent à la question que beaucoup d'investisseurs se posent en ce moment : doit-on continuer à investir quand les marchés sont à des sommets historiques? Un épisode ancré dans les données, essentiel pour tout investisseur qui veut garder le cap avec clarté et discipline. Bonne écoute ! Points clés de l'épisode : Grands thèmes et événements géopolitiques du premier semestre 2026 (02:05)Pourquoi le marché boursier a une vue prospective (03:30)Une revue des six premiers mois de 2026 (04:43)Le facteur le plus important qui explique la hausse boursière (05:48)Rendements des classes d'actifs sur les six derniers mois (07:30)Performance des portefeuilles types : 60/40 et 100 % actions (09:21)Avantage des inclinaisons dans les styles valeur et petite capitalisation (09:41)Zoom arrière : rendements depuis les 6 dernières années (11:10)Zoom encore plus loin : les 10 et 20 dernières années (17:00)Rotation en cours : les 7 Magnifiques à la traîne, le S&P 493 en tête (19:20)Petites capitalisations vs grandes capitalisations américaines (21:14)Investir dans l'or? Évolution en 2026 et pendant le conflit iranien (22:40)Faut-il investir quand les marchés sont à des sommets historiques? (25:50)Leçons et réflexions finales (28:41) Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados. N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096. Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus! Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

Dans cet épisode, Ruben Antoine reçoit le journaliste et auteur Nicolas Bérubé pour discuter de son plus récent livre : L'art de multiplier son argent: 17 leçons pour réussir en bourse. Nicolas explique pourquoi les investisseurs tombent si souvent dans les mêmes pièges : chercher les prochains gagnants, se fier à de belles histoires narratives, fuir la bourse en temps de crise ou concentrer leur portefeuille sur un seul pays ou secteur. À travers des données concrètes et des recherches académiques, il démystifie plusieurs mythes tenaces sur l'investissement boursier. Nous abordons aussi la diversification géographique, la volatilité en temps de conflits géopolitiques, et l'importance d'une bonne planification financière pour traverser sereinement toutes les phases de la vie d'investisseur, y compris la retraite. Que vous ayez 100 dollars ou 100 millions à investir, Nicolas survole les leçons clés pour réussir en Bourse. Un épisode essentiel pour tout investisseur qui souhaite bâtir sa richesse à long terme avec discipline et sérénité. Bonne écoute ! Points clés de l'épisode : Pourquoi Nicolas Bérubé a écrit un 3ème livre sur l'argent? (04:32)La leçon la plus difficile à appliquer en investissement (07:29)Est-ce qu'être intelligent permet de mieux investir? (11:00)La bourse est-elle vraiment un casino? (12:32)La "Décennie Perdue" aux États-Unis et la "Génération Perdue" au Japon (16:39)Comment s'en protéger? Concentration vs diversification (21:15)Y a-t-il vraiment un lien entre croissance économique et rendement boursier?(25:05)Les sommets boursiers doivent-ils nous faire peur? (28:29)Investir en temps de guerre et de conflits géopolitiques (32:57)L'approche dividende : mythe ou stratégie gagnante? (39:00)Fiscalité : pourquoi privilégier les gains en capital aux dividendes? (43:36)L'importance de la planification financière et la règle du 4% (46:25)Les FNB tout-en-un: une solution pour les jeunes investisseurs qui débutent (54:34) Mentionné dans cet épisode : Nicolas Bérubé sur LinkedInLivres écrits par Nicolas BérubéNicolas Bérubé – La PresseRuben Antoine sur LinkedInFirme Tulett, Matthews & AssociésLivre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados. N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096. Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus! Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

Dans cet épisode, Ruben Antoine reçoit la journaliste spécialisée en finances personnelles Emmanuelle Gril pour discuter d’un enjeu souvent négligé par les retraités : les nombreux crédits d’impôt non réclamés. Emmanuelle explique pourquoi produire sa déclaration de revenus est essentiel, même lorsqu’on n’a aucun impôt à payer. Plusieurs aînés passent à côté de milliers de dollars en crédits, prestations et avantages fiscaux simplement parce qu’ils ne produisent pas leur déclaration. Nous abordons aussi les dépenses admissibles, notamment les frais médicaux et certains services à domicile, et comment ces éléments peuvent créer des retours fiscaux pour les retraités. Un épisode essentiel pour éviter de laisser de l’argent sur la table et optimiser sa situation financière et fiscale à la retraite. Bonne écoute! Points clés de l’épisode :Présentation d’Emmanuelle Grill (02:04)Pourquoi produire sa déclaration même sans impôt à payer (03:54)Le supplément de revenu garanti (SRG) expliqué (07:49)Exemples de crédits d’impôt accessibles aux aînés (05:47)Crédit remboursable de soutien aux aînés (06:47)Importance des frais médicaux et dépenses souvent oubliées (09:49)Crédit pour maintien à domicile et dépenses admissibles (11:15)Importance de bien collaborer avec son comptable (13:42)Solution pour simplifier la déclaration d’impôt (production automatique) (15:54)Leçon à tirer et mot de la fin (18:02) Mentionné dans cet épisode : Emmanuelle Gril sur LinkedInRuben Antoine sur LinkedInArticle: "Déclaration de revenus des aînés: ne laissez pas d’argent sur la table!"Production automatique des déclarations de revenusExemples de crédits d’impôt accessibles aux aînésFirme Tulett, Matthews & AssociésLivre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados. N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096. Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus! Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

Dans cet épisode, Ruben Antoine reçoit Asma Ghali pour parler de cybersécurité. C'est un sujet de plus en plus critique dans notre quotidien parce qu'il ne suffit pas de se bâtir un portefeuille de placements et un patrimoine financier, il faut aussi savoir le protéger. À l’ère du numérique, où la majorité de nos activités passent par Internet, nous expliquons pourquoi la fraude et les cyberattaques sont en forte hausse et comment elles peuvent avoir des conséquences financières majeures. Nous prenons le temps de vulgariser les différentes formes d'anarques en ligne, notamment l'hameçonnage, les faux sites d’investissement et l’utilisation de l’intelligence artificielle dans les fraude modernes. Le but de cette discussion est donc de sensibiliser sur le fait que la sécurité repose en grande partie sur nos comportements individuels. L'épisode met l'emphase sur l'importance de développer quelques réflexes simples, mais essentiels pour mieux se protéger. Bonne écoute! Points clés de l’épisode :Statistiques alarmantes sur la fraude au Canada. (00:48)Présentation d’Asma Ghali et de son expertise en cybersécurité. (04:27)Les principales menaces et formes de fraude en ligne. (06:55)L’intelligence artificielle et les fraudes basées sur le "deepfake". (12:15)La cyberfraude basée sur l'arnaque par hameçonnage (ou phishing). (17:39)Les faux sites d’investissement offrant des gains rapides (27:44)Qu'est-ce qu'un rançongiciel (ou ransomware)? (32:10)Antivirus : Est-ce encore nécessaire et utile de nos jours? (39:40)Conseils pour créer et gérer les bons mots de passe. (45:37)Les fuites de données confidentielles dans le web clandestin (ou dark web). (01:02:54)Quoi faire si nos informations personnelles ont été compromises? (01:07:20)Les bonnes pratiques pour se protéger au quotidien en ligne. (01:12:28) Mentionné dans cet épisode : Asma Ghali sur LinkedInRuben Antoine sur LinkedInQuoi faire lorsqu'on est victime d’une fraude?Plateformes de cryptoactifs inscrites auprès de l’AMFListe de sites web et compagnies à risque élevé selon l'AMFFirme Tulett, Matthews & AssociésLivre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados. N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096. Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus! Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

Dans cet épisode, Ruben Antoine reçoit Youcef Ghellache, l’un des vulgarisateurs en finances personnelles les plus influents au Québec. Ensemble, ils explorent les bases essentielles pour reprendre le contrôle de ses finances, éviter les erreurs les plus courantes et bâtir une stratégie financière simple, efficace et durable. Ruben et Youcef discutent du manque de littératie financière au Québec, de la procrastination financière, de l’endettement et de la psychologie derrière les mauvaises décisions d’argent. L’épisode met donc l’accent sur des gestes concrets à poser dès maintenant pour passer à l’action, automatiser son épargne, et trouver l’équilibre entre profiter de la vie et préparer l’avenir. Bonne écoute! Points clés :Présentation de Youcef Ghellache et de son parcours. (02:35)Création du groupe Facebook L’argent ne dort jamais. (5:02)Lancement du service d'éducation financière Educfinance. (07:22)Les erreurs financières les plus fréquentes des Québécois. (10:20)Une erreur financière personnelle de Youcef Ghellache. (15:28)Le rôle des émotions dans les décisions financières et boursières. (18:08)Le premier geste concret pour reprendre le contrôle de ses finances. (19:39)Comment trouver l’équilibre entre profiter de la vie et investir pour l’avenir? (21:15)L'avantage de tout automatiser : épargne, paiement de factures, etc. (24:20)Le premier geste concret pour investir en bourse. (25:21)Quand déléguer la gestion de ses finances à un conseiller financier? (29:23)Comment prioriser entre le REER, CELI, REEE et CELIAPP? (34:37)Le risque de la Bourse vs. le risque de ne pas investir en Bourse. (44:21)Bourse ou immobilier? (46:30)Par où commencer pour transformer vos finances en 2026? (50:11) Merci pour votre écoute! Mentionné dans cet épisode : EducfinanceGroupe Facebook L’argent ne dort jamais.Youcef Ghellache sur LinkedInRuben Antoine sur LinkedInFirme Tulett, Matthews & AssociésLivre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados. N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096. Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus! Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

Dans cet épisode, Ruben Antoine et Chloé Mainguy reviennent sur une année exceptionnelle sur les marchés boursiers et ce qu’elle signifie pour les investisseurs à l’aube de 2026. Ils expliquent comment la volatilité liée aux tarifs douaniers, la forte chute au printemps et la reprise rapide ont marqué 2025, tout en récompensant ceux qui sont restés investis et bien diversifiés à l’échelle mondiale. Ruben et Chloé abordent la surperformance du Canada et des marchés internationaux par rapport aux États-Unis, l’impact de cette rotation des marchés, et pourquoi il faut ignorer les prédictions boursières. Ils traitent aussi du débat croissant autour de l’intelligence artificielle, pour montrer comment les investisseurs peuvent profiter de l’innovation sans tomber dans la spéculation. Bonne écoute! ● Survol de l'année 2025: Trump, volatilité et hausse boursière marquée. (02:14) ● Rendements par région : Canada, marchés internationaux et États-Unis. (05:36) ● Retour sur les performances boursières comparées à 2024. (06:25) ● Le phénomène cyclique de la rotation des marchés. (07:04) ● Pourquoi le marché canadien a dominé en 2025? (07:40) ● Les marchés émergents et l’impact de l’IA en Asie. (08:48) ● Faut-il encore investir aux États-Unis? (10:30) ● Intelligence artificielle : révolution ou bulle techno? (12:07) ● Une différente façon d'investir dans l’IA. (15:00) ● Les prédictions des banques et institutions financières sont-elles fiables? (16:15) ● Leçon à tirer de 2025. (19:45) Merci pour votre écoute! Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados. N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096. Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus! Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

Pour le dernier épisode de 2025, on inverse les rôles! Ruben Antoine, habituellement à l’animation de L'investisseur transformé, est cette fois-ci l’invité. À travers une conversation tirée du balado 2 fiscalistes 1 podcast, il nous ouvre les portes de son parcours professionnel, de ses débuts en comptabilité jusqu’à son rôle actuel de gestionnaire de portefeuille chez Tulett, Matthews & Associés. Avec franchise et humilité, Ruben partage ses réflexions sur l’évolution de l’industrie financière, les différences entre les types de conseillers financiers et les pièges courants à éviter en investissement. Un échange rempli de nuances et de conseils pratiques pour mieux comprendre le monde complexe de la finance et des placements. Bonne écoute! ● Parcours académique de Ruben Antoine. (03:10) ● Expérience internationale : Îles Vierges, Londres. (04:22) ● Transition vers le monde de l'investissement. (05:00) ● Différences entre les divers types de conseillers financiers. (11:25) ● La plus-value d'un gestionnaire de portefeuille. (17:05) ● Le quotidien d'un gestionnaire de portefeuille. (18:34) ● Un entrepreneur devrait-il travailler avec un conseiller financier? (21:03) ● Quand consulter un gestionnaire de portefeuille? (24:26) ● Quel est le client-type de Tulett, Matthews & Associés? (25:58) ● Quelques exemples de pièges à éviter en investissement. (30:35) ● La question cruciale à poser à votre conseiller financier. (40:00) ● Les divers types de rémunération des conseillers financiers. (41:17) ● Comprendre les frais sous-jacents des fonds communs. (46:44) ● L'importance de la littératie financière et mot de la fin. (59:35) Merci pour votre écoute! Mentionné dans cet épisode : Balado 2 fiscalistes 1 podcastRéginald Pierre-Louis sur LinkedInGerard P. Theus sur LinkedInRuben Antoine sur LinkedInLes différents types de conseillers financiers : comment choisir?10 questions à poser avant de choisir son conseiller financierFirme Tulett, Matthews & AssociésLivre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados. N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096. Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus! Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

Au Canada, 40 % des mariages se terminent en divorce, et les conséquences financières peuvent être majeures. L'argent en banque, le CELI, l'entreprise, l'immeuble locatif… Qu’arrive-t-il à tout ça quand un couple marié se sépare? Dans ce deuxième épisode de notre série sur le droit familial, Ruben Antoine reçoit à nouveau Me Louis Dessureault, avocat pour la firme Dessureault Herbert, afin d'explorer les régimes matrimoniaux et la façon dont ils influencent le partage des biens. Le régime matrimonial est cette deuxième couche juridique (souvent méconnue) qui s’ajoute au patrimoine familial pour déterminer comment les actifs sont séparés. Dans cet épisode, nous discutons des types de régimes matrimoniaux, des avantages d’un contrat de mariage, de la distinction avec les ententes prénuptiales (prenup), et bien plus encore! Bonne écoute! Différence entre le patrimoine familial et les régimes matrimoniaux. (03:04)Les trois régimes les plus courants au Québec. (03:51)Particularités des régimes matrimoniaux étrangers. (05:03)1er régime matrimonial : La société d’acquêts. (07:54)Types de biens inclus dans la société d’acquêts. (09:07)Les exclusions (héritage, dons) et leurs conditions. (09:53)Quelques exemples de situations complexes avec les biens immobiliers. (11:04)Loyers d’un immeuble à revenu : partageables ou pas? (15:20)Faut-il s'incorporer pour protéger les biens immobiliers? (16:45)Entrepreneurs: Le danger d’un gel successoral. (20:10)Les revenus d’un héritage sont-ils partageables? (24:18)2e régime matrimonial : La séparation de biens. (25:41)Pourquoi considérer un contrat de mariage? (26:04)Différences entre le contrat de mariage québécois et le "prenup" américain. (28:29)Comment aborder la discussion délicate sur le contrat de mariage. (31:06)Mot de la fin. (35:02) Merci pour votre écoute! Mentionné dans cet épisode : Louis Dessureault sur LinkedInRuben Antoine sur LinkedInÉducaloi: Le partage selon les régimes matrimoniauxFirme Tulett, Matthews & AssociésCabinet d'avocats Dessureault HerbertLivre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados. N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096.  Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus! Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

Le droit de la famille pour les couples mariés est un aspect essentiel de la gestion de patrimoine financier, mais il est malheureusement souvent négligé malgré l'impact énorme sur les finances personnelles en cas de séparation ou de divorce. C’est un sujet très complexe! Nous avons donc décidé d’y consacrer une série spéciale de deux épisodes portant sur le partage et la séparation des biens dans différents contextes.  Nous sommes accompagné de l'avocat Louis Dessureault pour démystifier les implications financières du mariage. Me Dessureault est associé de la firme Dessureault Herbert, et possède plus de 15 ans d'expérience en droit familial, ainsi que dans le domaine fiduciaire et successoral dans le cadre de litiges en droit de la famille. Dans cet épisode, nous discutons de ce qu’est le patrimoine familial, des types de biens qui en font partie, comment ils sont divisés, des exclusions possibles, et de bien d’autres sujets! Une conversation essentielle pour pour mieux comprendre vos droits et obligations, surtout pour ceux qui s’apprêtent à se marier, vivent une union et veulent protéger leur patrimoine ou traversent une période difficile menant à une séparation ou un divorce.  Bonne écoute!  Points clés de l’épisode  Pourquoi parler de droit familial dans un podcast financier? (01:45) Que fait un avocat spécialisé en droit familial? (04:00) Les conséquences financières d’un divorce au Québec. (04:55) Différence entre patrimoine familial et régime matrimonial. (05:40) Règles particulières sur les biens inclus dans le patrimoine familial. (07:13) Est-ce qu’un contrat de mariage peut exclure certains biens? (07:48) Mariage à l’étranger : suis-je sujet aux lois québécoises? (08:30) Pourquoi le patrimoine familial a été instauré? (9:45) Quels biens sont inclus dans le patrimoine familial? (10:50) Exclusion des CELI et comptes autres que REER. (11:30) Résidences secondaires ou condos locatifs : à partager ou non? (12:31) Véhicules de collection : à partager ou non? (14:33) Comment sont partagés les biens indivisibles comme une maison? (16:24) Biens exclus du partage : dons, héritages et biens possédés avant le mariage. (18:41) Exemples : maison achetée ou REER accumulé avant et après le mariage. (19:40) Conseils pratiques pour éviter les litiges coûteux. (22:30)  Merci pour votre écoute! Mentionné dans cet épisode : Louis Dessureault sur LinkedInRuben Antoine sur LinkedInÉducaloi: Le partage du patrimoine familialFirme Tulett, Matthews & AssociésCabinet d'avocats Dessureault HerbertLivre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados. N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096.  Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus! Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn Suivez L’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

Perdre un proche est déjà difficile émotionnellement, mais gérer sa succession peut vite devenir un casse-tête si on ne comprend pas les responsabilités qui en découlent. Dans cet épisode, nous recevons le notaire Hugo Fournier-Gendron pour faire toute la lumière sur le rôle souvent méconnu, mais crucial, du liquidateur. Hugo est notaire chez Gendron Carpentier, spécialisé en planification successorale et transmission de patrimoine. Ensemble, nous passons à travers les étapes administratives, légales et fiscales à faire après un décès, ainsi que les pièges à éviter pour que la distribution de l'héritage se déroule sans mauvaise surprise. Avec des exemples concrets et des réponses claires, cet épisode est une vraie boîte à outils pour toute personne nommée liquidateur ou qui souhaite bien planifier sa succession. Bonne écoute! ● Présentation du notaire Hugo Fournier-Gendron (03:00) ● Qu’est-ce qu’une succession? (04:43) ● Qu’est-ce qu’un liquidateur et pourquoi son rôle est crucial? (06:24) ● Les premières étapes essentielles à faire après un décès. (13:06) ● Les erreurs fréquentes avec les testaments non notariés. (17:50) ● Risques liés à accepter la succession en tant qu'héritier. (20:00) ● Que faire si la succession a plus de dettes que d'actifs? (20:55) ● Pourquoi l’inventaire est obligatoire (et protège les héritiers)? (22:00) ● Publication obligatoire dans le RDPRM et les journaux papier. (24:35) ● Que faire avec les biens (comptes bancaires, placements, immobiliers)? (28:55) ● Quels sont les droits du conjoint survivant et des enfants mineurs? (31:07) ● L’impôt au décès : une facture fiscale salée. (35:23) ● La déclaration de revenus du défunt et celle de la succession. (37:49) ● L'importance du certificat de décharge avant la distribution des biens (40:44) ● Les stratégies pour réduire l’impôt au décès. (43:17) ● Éviter le double ou triple imposition pour les propriétaires d’entreprise. (45:35) ● Quand et comment se termine le rôle du liquidateur? (48:30) ● Conseils à retenir et mot de la fin. (52:21) Merci pour votre écoute! Mentionné dans cet épisode : Hugo Fournier-Gendron sur LinkedInRuben Antoine sur LinkedInÉducaloi: Le liquidateur et son rôleÉducaloi : Les principales étapes d'une liquidation de successionFirme Tulett, Matthews & AssociésLivre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados. N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096.  Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus! Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

Le Canada s’apprête à vivre le plus grand transfert de richesse intergénérationnel de l’histoire. Pourtant, près de 57% des Canadiens et 70% des Québécois n’ont pas de testament, laissant leurs proches dans des situations incertaines et complexes à leur décès. Aujourd’hui, on s’attaque à ce sujet souvent remis à plus tard, mais ô combien essentiel. Notre invitée est Christina Di Re, notaire d’expérience, qui accompagne de nombreux clients dans la préparation de leur testament, mandat d’inaptitude et planification successorale. Ensemble, nous discutons des mythes à déconstruire concernant le testament, des erreurs à éviter, et des étapes concrètes pour protéger votre famille et votre patrimoine. Christina nous partage avec clarté et simplicité les implications légales et pratiques d’un bon testament. Cet épisode vous outillera à mieux planifier et préparer ce document clé… avant qu’il ne soit trop tard. Bonne écoute! ● L'importance de la planification successorale. (00:01) ● Qui est la notaire Christina Di Re? (04:16) ● Qui devrait faire un testament? (06:39) ● Conjoints de fait : le testament devient d'autant plus essentiel. (07:30) ● Conjoints mariés : un testament est-il encore nécessaire? (09:05) ● Le rôle du liquidateur. (10:58) ● Parrain/marraine ≠ tuteur légal : un mythe à déconstruire. (11:30) ● Comment bien choisir son liquidateur? (13:00) ● La fréquence idéale pour mettre à jour son testament. (16:39) ● Les conséquences d’un divorce ou d’une séparation. (18:27) ● Types de testaments : notarié, olographe, devant témoins – lequel choisir? (20:00) ● Les nombreux autres avantages d'un testament notarié (21:31) ● Considérations testamentaires pour les familles reconstituées. (25:22) ● Comment gérer la distribution de l'héritage à un enfant mineur? (26:55) ● Comment traiter les biens numériques (médias sociaux, crypto, points de fidélité)? (30:32) ● Comment traiter les biens et propriétés à l’étranger? (33:09) ● Comment surmonter l’obstacle psychologique de faire son testament? (36:20) ● Conséquences de mourir sans testament. (39:19) ● Registre des biens non réclamés : 25M$ en attente d’héritiers. (42:40) ● Mot de la fin et conclusion. (44:06) Merci pour votre écoute! Mentionné dans cet épisode : Christina Di Re sur LinkedInRuben Antoine sur LinkedInRègles légales lorsqu'on meurt sans testamentRecherche dans le registre des biens non réclamésFirme Tulett, Matthews & AssociésLivre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados. N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096. Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus! Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

Quels événements ont secoué les marchés boursiers depuis le début de l'année? Comment les guerres commerciales et les conflits géopolitiques ont-ils influencé les portefeuilles des investisseurs? Quels enseignements peut-on tirer des performances boursières jusqu’à présent cette année? Cet épisode vous apporte les réponses à ces questions et plus encore. Ruben Antoine et Chloé Mainguy explorent la réaction des marchés aux dynamiques économiques majeures durant la première moitié de 2025. Ils analysent aussi comment les portefeuilles sont construits pour affronter la volatilité, et pourquoi il faut ignorer le bruit médiatique pour capturer les opportunités. Bonne écoute! Trump, tarifs, élections canadiennes, conflits géopolitiques (1:25)Chute des marchés de février à avril 2025 (2:22)Baisse en pourcentage des indices boursiers (3:32)Performance par région au premier semestre (5:07)Comparaison entre le marché des États-Unis, Canada, Europe (6:09)Dépenses militaires comme moteur économique (8:09)Dépenses, dette gouvernementale et déficit (9:23)Inquiétudes liées aux obligations gouvernementales (9:55)Historique des dettes des pays et rendements boursiers (10:47)Gestion de risque dans nos portefeuilles obligataires (12:26)Leçons à tirer de la récente volatilité boursière (14:16) Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados. N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096. Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus! Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

Au Québec, environ 65% des enfants naissent de parents non mariés, des couples qui n’ont aucune protection légale en cas de séparation. Ce vide juridique est sur le point de changer avec l’entrée en vigueur depuis le 30 juin 2025 du régime d’union parentale. Cette nouvelle loi constitue un tournant légal majeur dans le droit familial qui révolutionne la situation juridique des couples non mariés. Mais en quoi ce changement est-il si historique? Qui est concerné? Que faut-il prévoir à partir de maintenant? Quelles sont les conséquences sur le partage des biens et de la résidence familiale? Pour y voir plus clair, nous en discutons avec Me Mélissa Charles, avocate et fondatrice de la firme Excelsior Avocats. Mélissa nous explique les principaux concepts de ce nouveau régime d’union parentale qui offrira plus de sécurité aux conjoints de fait et leurs enfants. Bonne écoute! ● Présentation de Me Mélissa Charles (01:44) ● Le régime d’union parentale : de quoi s’agit-il exactement? (2:50) ● Qui est assujetti à la nouvelle loi : les critères à retenir (4:29) ● Quels biens sont sujets au partage lors d'une séparation? (5:17) ● Qu'est-ce que la prestation compensatoire? (8:34) ● L'importance de déclarer la résidence familiale au registre foncier (10:58) ● Possibilité d’adhérer ou de sortir du nouveau régime par acte notarié (14:10) ● Nouveautés en matière successorale en l’absence de testament (18:00) ● Avec la nouvelle loi, est-il nécessaire d'avoir un contrat de vie commune? (21:14) ● Le nouveau régime permet-il le paiement de pension alimentaire? (26:36) ● Est-ce que l'union parentale prend fin automatiquement à un moment donné? (28:34) ● Sommaire des principaux concepts du régime d’union parentale (30:30) ● Conseils et mot de la fin (31:33) Merci pour votre écoute! Mentionné dans cet épisode : Mélissa Charles sur LinkedInFirme Excelsior AvocatsRuben Antoine sur LinkedInFirme Tulett, Matthews & AssociésLivre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados. N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096. Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus! Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn