Advertise on podcast: MAI DIRE BANCA

Due anni intensi con la voglia di trasmettere qualcosa di nuovo. Gli ascolti mi hanno dato ragione e il podcast, con i suoi argomenti e le interviste, è stato finora un punto di riferimento per le persone che hanno scelto - o stanno scegliendo - di diventare consulente finanziario. Sono arrivato all'ultima puntata, la numero 100, e sono molto emozionato per aver raggiunto questo traguardo. Continuo con La Cedola del Sabato e poi chissà... Magari nascerà qualcosa di nuovo e di diverso che possa darti ulteriori contributi! Buon ascolto della centesima puntata!

Dedico la puntata 99 ai giovani che vorrebbero intraprendere la professione di consulente finanziario e vedono tante difficoltà sul loro cammino. Esaminiamo alcune di queste difficoltà che riguardano diversi temi come quelli legati all'età, alla fiducia o al network. Ma il percorso per un giovane non è tutto in salita e in questa nuova puntata parlo anche di opportunità.

Quando scegli di cambiare e di avviare la professione di consulente finanziario ti stai prendendo un rischio. Devi sapere che non sei il solo a farsi carico del rischio che le cose non possano andare al meglio. Ecco perché la trattativa con la banca rete a volte è complicata e ti sembra che i paletti siano eccessivi. Succede perché chi sta dall’altra parte vuole investire su di te, ma senza prendersi un rischio superiore al dovuto. Ne parlo nella puntata 97 del podcast Mai Dire Banca.

Le competenze tecniche vengono sempre date per scontate. L’ho fatto anch’io nel libro Consulente finanziario in 12 mesi, poiché ho pensato ad un manuale che ti potesse aiutare a fare quello che serve per diventare consulente dal punto di vista delle cose pratiche e della cura delle tue relazioni. Mi rendo conto che, per chi esce dalla logica del collocamento di prodotti, la costruzione di un portafoglio possa sembrare impresa ardua. Nella puntata del podcast di oggi ti spiego come sia tutto più semplice di quanto tu possa immaginare.

Il teatro è un’arte che accompagna l’essere umano fin dagli albori della civiltà. Quando guardiamo uno spettacolo vediamo il risultato di un lavoro duro e ripetitivo, portato avanti con costanza dai suoi interpreti. Provare, provare e ancora provare. Questo è quello che fanno gli attori. Il palcoscenico del consulente finanziario è l’incontro col cliente. Per arrivare preparato a quel momento devi provare e riprovare la tua parte. Solo così potrai migliorare il tuo modo di comunicare il nuovo ruolo e aumentare la possibilità che la naturale diffidenza dell’interlocutore si trasformi in un sì. Parlo di teatro e teatrini nella puntata numero 91 del podcast Mai Dire Banca.

Il timore di essere scoperti con le mani nel sacco fa parte del pacchetto che devi affrontare quando decidi di cambiare. Esistono alcune fasi critiche cui devi prestare attenzione e potrebbe succedere che un cliente o un collega parlino con i tuoi capi. Ci sono diversi tipi di conseguenze, non tutte negative, che aprono nuovi scenari e che sono comunque gestibili. Se vuoi saperne di più, ascolta la puntata numero 89.

Andare sui social per trovare nuovi contatti è un'impresa fattibile per chiunque, a patto di sapere fin dall’inizio che è un percorso ad ostacoli in cui vince solo chi non si arrende. Ho cominciato nel 2016 con i video su YouTube e oggi comunico attraverso una trasmissione podcast e una newsletter su LinkedIn. Non so se domani cambierò ancora, dipende da cosa vorrò comunicare e a chi. L’esperienza fatta in questi anni fa sì che qualche consiglio te lo possa dare. Il primo è di cominciare subito, senza perfezionismi e con le risorse che hai a disposizione in questo momento, anche se sono scarse. Poi avrai il tempo di correggere in corsa e di trovare la tua strada. Ne parlo nella puntata 87 del podcast Mai Dire Banca.

Se lasci la banca per diventare consulente finanziario non dovrai vendere continuamente strumenti finanziari per vivere. Il sistema a provvigioni non è quello tipico dell’agente di commercio, ma è basato sulle commissioni di mantenimento del portafoglio. Se lasci la banca pensando di dover andare a caccia di persone cui vendere “pezzi” ogni giorno, stai tranquillo, non è questo il punto. Il punto è che devi ragionare sui “volumi”. Ne parlo nella puntata di oggi del podcast Mai Dire Banca.

Come trovare clienti è il tema che attanaglia qualunque consulente finanziario in attività, figurati se ancora devi cominciare. Questo perché il metodo che ognuno nel tempo riesce a darsi per acquisire clienti è il frutto di un processo di sperimentazione che non finisce mai di essere migliorato e adeguato ai tempi. Ci sono i clienti, i prospect caldi e i contatti freddi. Con perseveranza e disciplina devi trovare la tua modalità per gestire queste diverse tipologie di persone. L’obiettivo è portarle a sedersi davanti a te (anche in modo virtuale) ed essere preparato a trasformare questo momento in un successo. Ascolta la puntata.

Quando i miei genitori quasi ottantenni hanno traslocato di casa è stato un trauma. Non lo accettavano ed è stato faticoso sotto ogni punto di vista. Se chiedi ai tuoi clienti anziani di traslocare dalla banca tradizionale al tuo nuovo modello di consulente finanziario, sappi che potresti trovare delle resistenze. I miei genitori ora si trovano bene nella nuova casa, sono vicini ai loro nipoti e il nuovo quartiere non è male. Se aiuti i tuoi clienti con i capelli bianchi nel modo giusto, vedrai che ti seguiranno e ti daranno grandi soddisfazioni. Ti do alcuni suggerimenti nella puntata del podcast di oggi.

Siamo tutti portati a stabilire degli obiettivi per l’anno che inizia. Ci mettiamo lì e decidiamo che faremo delle cose, andremo in alcuni posti e inizieremo nuove attività. Poi succede che le giornate ci passano addosso e ci dimentichiamo gran parte di quello che ci eravamo promessi di fare. Voglio provare a darti qualche consiglio per portare a termine i progetti per il tuo 2022. Ci sono alcuni accorgimenti che possono aiutarti a scongiurare il pericolo che il tuo progetto più importante, quello di diventare consulente finanziario, finisca nel cassetto dei buoni propositi mai realizzati. Ne parlo nella prima puntata del 2022 del podcast Mai Dire Banca.

Se parti dalla consapevolezza del tuo ruolo di consulente finanziario, potrai vincere tutti i pregiudizi. Per Andreea essere giovane ed essere donna sono state le due difficoltà principali da superare. Partendo dal sogno nato a Londra diversi anni fa, Andreea ci racconta come è arrivata a realizzarsi come consulente finanziario. Ascolta la puntata del podcast Mai Dire Banca.